【2024年11月】ロボアドバイザーの最新実績を比較！おすすめサービス3社も紹介

この記事では、ロボアドバイザーの最新実績をまとめています。

各ロボアドバイザー公式サイトで公開される運用実績は、運用開始月からの累計実績のみ掲載しており、複数サービスで正確に比較することができません。

そこで当記事では、各ロボアドバイザーの実績データを独自集計し、同じ基準月で比較できるようにまとめております。

運用実績でロボアドバイザーを比較したい方は、当記事を参考にして、ご自身にあったサービスを見つけてください。

※当記事に掲載されている各サービスの実績は、2024年11月末時点の数値を掲載しています。
※実績数値の具体的な算出方法の説明はこちら

ロボアドバイザーの実績を最新月から一定期間で比較！

はじめに、最新月から一定期間の運用実績を比較していきましょう。

当サイトでは、直近6ヵ月・1年・3年の期間の実績をまとめています。ただ、ロボアドバイザーは長期運用を前提として提供されている投資サービスなので、実際に比較するときは直近3年間の実績を確認するのがおすすめです。

一括入金と積立投資の2パターン掲載するので、ご自身が利用したい方法に応じてご覧ください。まずは一括入金した場合の実績比較を見ていきましょう。

一括入金した場合

積立投資の場合

以上、最新月から比較したロボアドバイザーの運用実績です。一括投資と積立投資では、それぞれ実績が異なることがわかりましたね。

次章では、経済ショックを基準に実績を比較します。相場の対応力が高いロボアドバイザーを比較したい方は、ぜひこのまま読み進めてください。

経済ショックを基準にした実績結果は？

長期的に投資を続ける以上、世界経済に大きな影響を及ぼす出来事を経験する可能性があります。この章では、国内で投資一任型ロボアドバイザーが運用開始した、2016年以降に起きた経済ショックを基準に、ロボアドバイザーの運用実績を比較します。

今回は、コロナショックによる市場への影響が最も大きかった2020年3月から6ヵ月間、ウクライナ危機が起きた2023年2月から1年間の運用実績を見ていきましょう。

コロナショックで経済が停滞した2020年3月基準

※THEO+ docomoの運用実績は参照元がTHEO公式サイトのため、グラフではTHEOと表記しています。

まずは、コロナショックによる市場への影響が最も大きかった、2020年3月から6ヵ月間のロボアドバイザーの実績を比較します。

全コース平均では、ロボプロが群を抜いて実績を回復させています。ロボプロは2020年1月から運用を始めており、まだ数ヵ月も経っていない状態でコロナショックを経験しながらも、下落相場に強い実績を出したことで投資家から評判を集めました。

リスク許容度最大で比較しても、他サービスと遜色ない実績となっています。

ロボプロの公式サイトはこちら

ウクライナ危機が始まった2022年2月基準

※THEO+ docomoの運用実績は参照元がTHEO公式サイトのため、グラフではTHEOと表記しています。

続いては、ウクライナ危機が始まった2022年2月から1年間の運用実績を比較します。

コロナショックと同様、ロボプロが若干良い実績を出しています。ウクライナの状況がどうなるか不透明なため、相場が不安定になっているなか、ある程度実績を出しているのはさすがですね。

以上、投資一任型ロボアドバイザーが始まった、2016年以降に起きた経済ショックを基準にロボアドバイザーの運用実績を比較しました。コロナショックではAIによる相場予測をおこなうロボプロ、ウクライナ危機では日本株に集中投資するWealth Wingが良い実績を出していました。

今回比較した運用実績は、将来の利益を保証しません。今後起こりうる経済ショックによっては、今回比較した実績とまったく異なる結果が出る可能性があります。

次章では、主要ロボアドバイザーの運用開始時期から比較します。比較できる最大期間でロボアドバイザーの実績を比較したい方は、ぜひ次章もご覧ください。

主要ロボアドバイザーの運用開始時期で比較

最後に、主要ロボアドバイザーが運用開始した年から最新月までの期間で実績を比較します。今回は、5年以上運用している4サービスと、3年以上運用している7サービスの2パターン用意しました。

特定の期間ではなく、可能な限り最大の期間でロボアドバイザーの実績を比較しているで、各ロボアドバイザーサービスの特徴が把握できるでしょう。

2016年から運用している4サービスで実績比較

※THEO+ docomoの運用実績は参照元がTHEO公式サイトのため、グラフではTHEOと表記しています。

2016年から運用を開始しているロボアドバイザーは、ウェルスナビ・THEO+ docomo・楽ラップ・ON COMPASSの4サービスです。

どのリスク許容度で実績を比較しても、ウェルスナビが最も良い実績を出しています。ウェルスナビが他のロボアドバイザーよりも実績が良い理由として、リバランス頻度の違いが考えられます。

投資一任型ロボバイザーは、一定期間ごとにポートフォリオの資産比率を元に戻すリバランスを実施します。今回比較している4サービスのリバランス頻度は、以下のとおりです。


上記のように、ウェルスナビのリバランス頻度は他のロボアドバイザーと比較して長くなっています。

リバランスの頻度は、多ければ良いとは限りません。例えば株式市場が上昇傾向にある場合、ポートフォリオ内の株式比率は大きくなり、株式から得られるリターンが増える可能性があります。

一方、リバランスを実施してポートフォリオの株式比率を元に戻した場合、株式市場から得られる恩恵を減らしてしまうかもしれません。

リバランスを実施する目的は、ご自身のリスク許容度の範囲内で運用を続けることです。ただ、市場の状況によってはリバランスしないほうが、運用実績が良くなる可能性があります。

ウェルスナビでは6ヵ月ごとにリバランスを実施するので、市場の上昇傾向にうまく乗り続けられたと考えられます。

2020年から運用している7サービスで実績比較

※THEO+ docomoの運用実績は参照元がTHEO公式サイトのため、グラフではTHEOと表記しています。
※SUSTEN自体の運用開始は2020年10月なため、課税口座のポートフォリオの運用成績を掲載。

2020年から運用を続けているロボアドバイザーは、先ほど比較した4サービスにくわえて、ロボプロ・SUSTEN・SMBCロボアドバイザーの合計7サービスです。

全コース平均では、ロボプロが最も良い実績を出しています。しかも、基準月からすべての期間で、他のサービスより高い実績を出し続けている状態です。

特に、株式市場が下落相場になっているときに、他のロボアドバイザーの実績が軒並み下落しているなか、ロボプロだけ下落を最小限に抑えるか、むしろプラスの実績を出している月があるのは驚きです。

リスク許容度最小のコースでは、ウェルスナビとTHEO+ docomoしか十分なプラスを出しておらず、他のサービスはほぼプラスマイナスゼロで、SUSTENは下落傾向となっています。

以上、特定の年から運用されているロボアドバイザーで運用実績を比較しました。ロボプロが安定しつつ高い実績を出しており、リスク許容度の違いを考慮する、ウェルスナビ・THEO+ docomoも良い実績を出しています。

次章では、さまざまな期間で実績を比較した結果を踏まえて、おすすめのロボアドバイザーを紹介します。実績の良さでロボアドバイザーを選びたい方は、ぜひこのまま読み進めてください。

実績比較でわかったロボアドバイザーランキングTop3！

ここでは、さまざまな期間で実績を比較してわかった、実績が良いロボアドバイザーランキングTop3を紹介します。

実績の良さでロボアドバイザーを選びたい方は、以下のロボアドバイザーを選ぶのがおすすめです。


各サービスの運用実績を再度確認しつつ、サービスの詳細内容を解説していきます。

ロボプロ(ROBOPRO)｜AI投資の代表格！コロナ禍からのパフォーマンスの回復力が評判に

ロボプロの基本情報
手数料 (年率・税込)	AI将来予測	最低投資金額	新NISA対応
1.1%	◯	10万円	×

2024年11月作成

最新月の運用実績数値はこちら

最新実績(2024年11月末基準)
運用コース	6ヵ月	1年	3年	6年	設定来
全コース平均	7.94%	21.98%	50.9%	-	89.8%

2024年11月作成

続いておすすめするのは、AI投資のロボプロ(ROBOPRO)です。

全コース平均での実績比較では、ほとんどの期間で常にTop3に入っており、AI投資による実力の高さを示しています。特に、コロナショックの影響が最も出ていた2020年3月以降の実績比較では、他のロボアドバイザーよりもいち早く回復しており、投資家のなかでも評判となりました。

ロボプロではAIが相場の動きを予測し、ポートフォリオ自体を柔軟に変えつつ、パフォーマンスの最大化を目指して運用します。8種類の資産に分散投資をしますが、相場によっては一部の資産に一切投資しない大胆さを持っているのが特徴です。

リスク許容度にあわせた運用をしないため、ROBOPROはウェルスナビと違って運用コースが1つしかありません。それでも不安定な相場にもうまく対応できていると、口コミで評判となっています。

リスク許容度ではなく相場の状況に合わせて投資したい方は、ウェルスナビではなくロボプロを選ぶのがおすすめです。

ロボプロの公式サイトはこちら

ウェルスナビ(WealthNavi )｜実績が高く認知度も高い満足度No.1のロボアドバイザー

ウェルスナビの基本情報
手数料 (年率・税込)	AI将来予測	最低投資金額	新NISA対応
1.1%	×	1万円	◯

2024年11月作成

最新月の運用実績数値はこちら

最新実績(2024年11月末基準)
運用コース	6ヵ月	1年	3年	6年	設定来
全コース平均	2.19%	17.87%	41.28%	82.81%	124.57%
リスク許容度1	1.23%	10.99%	29.28%	58.66%	74.18%
リスク許容度2	1.54%	14.74%	36.3%	73.14%	103.92%
リスク許容度3	2.19%	18.36%	42.4%	84.85%	128.7%
リスク許容度4	2.79%	21.39%	47.8%	96.05%	153.8%
リスク許容度5	2.77%	21.62%	47.24%	96.5%	162.23%

2024年11月作成

実績比較した結果、当サイトが最もおすすめできるロボアドバイザーは、WealthNavi (ウェルスナビ)です。ほとんどの期間での実績比較で、全コース平均・リスク許容度最大・リスク許容度最小ともに、トップレベルの実績を出していました。

当サイトの満足度調査でも、見事No.1に輝いています。利用者は36万人(※1)を超えており、人気・実力を兼ね備えたロボアドバイザーと言えるでしょう。

ウェルスナビには、リスク許容度に応じて5つの運用コースが用意されています。リスク許容度を選んで入金すれば、世界約50ヵ国、約12,000銘柄にお任せで分散投資をしてくれます。

さらに、運用で得た利益にかかる税金の負担を最適化する「DeTAX(デタックス)」という機能を提供しており、2024年から始まる新NISAにも対応する予定です。世界中の資産に分散投資をしながら、得た利益にかかる税金の負担を減らせるのもウェルスナビの魅力と言えます。

確かな実績を出しつつ、多くの人に選ばれているロボアドバイザーを利用したい方は、ウェルスナビを選ぶのがおすすめです。

※1：一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」をもとにネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

ウェルスナビの公式サイトはこちら

ON COMPASS｜リスク許容度最大のコースならウェルスナビを上回るマネックス証券のロボアドバイザー

ON COMPASSの基本情報
手数料 (年率・税込)	AI将来予測	最低投資金額	新NISA対応
0.9775%	×	1,000円	成長投資枠

2024年11月作成

最新月の運用実績数値はこちら

最新実績(2024年11月末基準)
運用コース	6ヵ月	1年	3年	6年	設定来
全コース平均	-0.33%	12.83%	26.79%	49.42%	63.28%

2024年11月作成

ON COMPASSは、マネックス証券が提供するロボアドバイザーです。8つの運用コースが用意されており、最もリスク許容度が大きいコースは、ウェルスナビよりも高い実績を出しています。

ON COMPASSでは、従来のロボアドバイザーと同様に質問に回答して運用コースを決めますが、その際に運用目的や目標金額も設定します。

その内容とご自身のリスクを踏まえて、目標達成率が80%を超えないと運用を始められないのが特徴です。


運用開始後は、常に現状の目標達成率をチェックし、一定基準を下回ると臨時リバランスや計画の見直しの通知を出してくれます。ただ単に良い実績を出しているだけでなく、運用を続けられる工夫も施されています。

マネックス証券の新NISAの成長投資枠にも対応しており、1つの証券口座で株式や投資信託と一緒に運用することも可能です。

高い実績を狙いつつも、自分の目標金額に向けて自動運用したい方は、マネックス証券のON COMPASSを利用してみるといいでしょう。

ON COMPASSが利用できる
マネックス証券公式サイトはこちら

以上、実績比較を踏まえた、おすすめロボアドバイザーサービスを紹介しました。ロボアドバイザーは実績で選びたい方は、今回紹介した3サービスから選ぶといいでしょう。

ただし、ロボアドバイザーの比較方法は、実績だけではありません。そこで、次章では実績以外に注目したい、ロボアドバイザーの比較ポイントを解説します。

実績だけでなく、他の要素も比較してロボアドバイザーを選びたい方は、このまま読み進めてみてください。

実績以外の比較ポイント5選

ここまで、ロボアドバイザーの運用実績をさまざまな期間で比較し、おすすめサービスを紹介しました。

しかし、ロボアドバイザー選びは実績だけではありません。自分に合ったロボアドバイザーを選びたい方は、実績だけでなく以下の要素も比較してみてください。


1つずつ、詳しく解説していきます。

手数料の安さ

実績と同様、ロボアドバイザー選びで重視したいのが手数料の安さです。

ロボアドバイザーを利用するには、運用残高に応じた手数料を支払わないといけません。手数料の支払い方には、運用残高に対して一定割合の手数料を支払う固定報酬型と、運用益が出た月に手数料を支払う成果報酬型の2種類があります。

以下の比較表に、主要ロボアドバイザーの手数料体系をまとめてみました。

主要投資一任型ロボアドバイザーの手数料体系
サービス名	利用手数料(年率・税込)
ウェルスナビ	1.1%
ROBOPRO	1.1%
THEO+ docomo	1.1%
SUSTEN※1	0.08〜0.3%
楽ラップ	■固定報酬型：0.715% ■成果報酬型：0.605% +運用益5.5%
SBIラップAI投資コース	0.66%
SBIラップ匠の運用コース	0.77%
ON COMPASS	0.66%

2024年11月作成
※1：NISA口座の手数料を掲載。課税口座は完全成果報酬を採用。

ロボアドバイザーの手数料は、他のサービスと比べて高い安いと判断するのではなく、実績の良さやこの後紹介する比較ポイントも考慮して比較するのがおすすめです。

運用コースの豊富さ

各ロボアドバイザーには、投資戦略に基づいた運用コースが用意されています。

一般的な投資一任型ロボアドバイザーでは、利用者が自身のリスク許容度にあった運用ができるよう、複数の運用コースを用意しています。主要ロボアドバイザーサービスの運用コースは、それぞれ以下のとおりです。

主要投資一任型ロボアドバイザーの運用コース
サービス名	運用コース
ウェルスナビ	5コース
ROBOPRO	1コース
THEO+ docomo	231コース
SBIラップAI投資コース	1コース
SBIラップ匠の運用コース	1コース
SUSTEN※1	5コース
楽ラップ	5コース
ON COMPASS	8コース

2024年11月作成
※1：NISA口座の場合。課税口座は9コース用意されています。

運用コースが多く用意されているロボアドバイザーを選べば、よりご自身のリスク許容度に適したポートフォリオで投資を始められます。

ただし、一部のロボアドバイザーは利用者のリスク許容度に合わせず、相場に応じてパフォーマンスの最大化を目指した運用をします。そのようなロボアドバイザーだと、運用コースは1つしか用意されていません。

そのため、ロボアドバイザーを選ぶ際は、最初にご自身の投資戦略を明確にすることをおすすめします。

相場予測・下落軽減機能

一部のロボアドバイザーには、毎回の自動積立やリバランスなどの基本的なお任せ投資サービスにくわえて、独自の機能が搭載されています。

そのなかでも、運用実績に関わる機能として相場予測機能と下落軽減機能が挙げられます。以下に、相場予測機能と下落軽減機能が搭載されたロボアドバイザーと、その詳細情報をまとめてみました。


上記のように、ロボアドバイザーサービスによって提供する機能には違いがあります。特に、ロボプロとSBI証券のSBIラップのAIによる相場予測は、投資戦略の根幹となる機能です。

また、楽ラップの下落ショック軽減機能は、任意で利用できる機能なので、利用するタイミングはご自身で判断する必要があります。

新NISA対応・税金最適化機能

一部のロボアドバイザーには、投資で得た利益が非課税になる新NISAに対応していたり、税金最適化機能を搭載していたります。

税金最適化機能とは、評価損益が出ている資産をあえて売却することで、実現損益と相殺することで、税負担を最適化する機能です。売却した資産は、売却と同時に買い戻します。

現状、新NISA・税金最適化機能に対応したロボアドバイザーは、以下のとおりです。


上記を踏まえると、新NISAと税金最適化機能どちらも対応しているのは、ウェルスナビとSUSTENの2サービスです。ただ、実績で比較すると現状ウェルスナビの方が良い状況となっています。

投資にかかる税金の負担を減らしたい方は、NISAや税金最適化機能に対応したロボアドバイザーを利用するのがおすすめです。

最低投資金額

最後に、各ロボアドバイザーの最低投資金額を確認しましょう。

ロボアドバイザーを利用するには、そのサービスが設定した金額以上のお金を入金しないと運用が始められません。以下に主要ロボアドバイザーの最低投資金額をまとめましたのでご覧ください。

主要投資一任型ロボアドバイザーの最低投資金額
サービス名	最低投資金額
ウェルスナビ	1万円
ROBOPRO	10万円
THEO+ docomo	1万円
SBIラップ	1万円
SUSTEN	1万円
楽ラップ	1万円
ON COMPASS	1,000円

2024年11月作成

一部のロボアドバイザーの最低投資金額は、10万円以上に設定されているものもあります。最低投資金額が低いければ、その分運用を始めやすくなるメリットがあります。

気になるロボアドバイザーを見つけたら、その最低投資金額を事前に確認しておきましょう。

まとめ

当記事では、主要投資一任型ロボアドバイザーの運用実績を、さまざまな期間で比較しました。

その結果、実績の良さでおすすめしたいロボアドバイザーランキングTop3は、以下のサービスであることがわかりました。

ロボアドバイザー選びでは実績を重視したい方は、上記のサービスから選ぶことをおすすめします。

投資一任型ロボアドバイザーに運用をお任せする以上、実績の良さは重要な比較ポイントです。ぜひ当記事の実績比較を活用して、自分にあったロボアドバイザーを見つけてください。

もう一度実績を比較したい方は、以下のボタンから戻ることが可能です。

実績の参照データ・算出方法について

実績データの参照元

当記事で掲載した運用実績は、各ロボアドバイザーの公式サイトで公開された実績データを参照しています。各サービスの公式サイトで公開される実績数値は翌月末に出揃うため、当記事では前月時点の運用実績を掲載しています。

※以下のロボアドバイザーサービスの実績データは、運用にかかる費用の一部またはすべてを控除せずに公開されています。
楽ラップ：手数料・投資先の投資信託の信託報酬
SUSTEN：成果報酬

当サイトの実績データの更新時期

各ロボアドバイザーで更新日が異なるため、当記事の実績数値は、翌月の下旬頃に更新しています。

実績データの計算方法

当記事の実績数値の計算方法は、上記のデータをもとに毎月の騰落率を算出し、基準月を100として以下の数式でおこなっています。


全コース平均として掲載した運用数値は、各ロボアドバイザーサービスが提供している運用コースの実績数値の平均値から算出しました。

また、リスク許容度最大・リスク許容度最小で掲載した実績数値は、各ロボアドバイザーサービスで提供されている、以下の運用コースから採用しています。

リスク許容度最大・リスク許容度最小で 採用した運用コース
サービス名	リスク許容度 最大	リスク許容度 最小
ウェルスナビ	リスク許容度5	リスク許容度1
THEO+ docomo	年率リスク 7.90%のコース	年率リスク 15.97%のコース
SUSTEN	信用の世界経済	質実剛健
SUSTEN(NISA)	リスク5	リスク1
楽ラップ	かなり積極型	保守型
ON COMPASS	Hコース	Aコース
おまかせ運用※1	THEO+ docomoのリスク許容度最大を参照	THEO+ docomoのリスク許容度最小を参照
らくらく投資	がっちりコース	のんびりコース
SMBCロボアドバイザー	成長重視	安定重視

※1：運用元がTHEO+ docomoと同様なため、同じリスク・リターンを参照。