デジタルカードとは?クレジットカードとの違いやメリット・デメリット、使い方まで解説
当記事では「デジタルカードとは?」と疑問に感じている方に向けて、デジタルカード(バーチャルカード)の使い方などの基礎知識や、メリット・デメリットを解説します。
デジタルカードは、通常の物理的なクレジットカードとは異なり申し込みをして最短10秒で発行される場合もあります。「当日中にすぐクレカを使いたい」と考える方こそ、デジタルカードの発行がおすすめです。
まずは、デジタルカードの特徴やクレジットカードとの違いについて見ていきましょう。
目次
- 1 デジタルカード(バーチャルカード)とは?特徴や通常のクレジットカードとの違いを解説
- 2 ネットやアプリで発行したデジタルカードの使い方
- 3 デジタルカードのメリット
- 4 覚えておきたいデメリット・注意点
- 5 審査申し込みから発行までの流れを解説
- 6 デジタルカードを発行できるおすすめクレカ10選!2024年11月最新の比較表
- 6.1 三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)|対象コンビニと飲食店で最大20%還元
- 6.2 セゾンパールアメックス|電子マネーQUICPay利用で最大2%還元
- 6.3 JCB カード W|スタバ/Amazon/セブン-イレブン/ローソンなどで還元率アップ
- 6.4 PayPayカード|PayPayステップの条件達成で還元率が最大1.5%
- 6.5 リクルートカード|基本ポイント還元率1.2%のクレカ
- 6.6 SAISON CARD Digital|気分や好みでデジタルカードのデザインを変えられる
- 6.7 Visa LINE Payクレジットカード(P+)|LINE Payのチャージ&ペイ(コード支払い)で5%還元
- 6.8 エポススマホカード(エポスカード)|全国の多彩な店舗・施設で優待を使える
- 6.9 イオンカード(WAON一体型)|毎月20日・30日はイオンで5%割引
- 6.10 三井住友カード ゴールド(NL)|年間100万円以上支払いで翌年以降は年会費永年無料※
- 7 まとめとよくある質問
デジタルカード(バーチャルカード)とは?特徴や通常のクレジットカードとの違いを解説
デジタルカードはバーチャルカードとも呼ばれ、通常のクレジットカードとは特徴が異なります。以下の各項目で、デジタルカードと通常のクレジットカードの違いを解説していきます。
通常のクレカとデジタルカードの主な違いは物理カードの有無と使い方
通常のクレカとデジタルカードの主な違いをまとめると、次のとおりです。通常のクレカとデジタルカードの主な違い | ||
---|---|---|
項目 | 通常のクレカ | デジタルカード |
物理カード | あり | なし |
使い方 | 物理カードで支払い ネット通販で支払い スマホ決済で使用 |
ネット通販で支払い スマホ決済で使用 |
受け取り方法 | 物理カードを郵送などで受け取り | カード番号などをネットやアプリで受け取り |
このように通常のクレジットカードとデジタルカードの主な違いは、物理カードの有無と使い方です。
デジタルカードはカード番号などがネットやアプリで発行され、物理的なカードがありません。物理的なクレジットカードがないため、使い方や受け取り方法にも違いが生じます。
デジタルカードはスマホ決済用のアプリやサービスを利用して使う
デジタルカードには物理的なカードが存在しないため、財布に入れて持ち運ぶことはできず、実店舗の決済端末に挿入して支払うこともできません。そのためデジタルカードを実店舗で使用するためには、次のようなスマホ決済用のアプリやサービスを利用します。
- Apple Pay
- Google Pay
- おサイフケータイ
- QUICPay
- iD
またデジタルカードはネットやアプリからカード番号を確認できるので、ネット通販や公共料金の支払いにも使えます。ネット通販や公共料金の支払いの際は、通常のクレジットカードと同様にカード番号や有効期限などの情報を入力して手続きしましょう。
プラスチックカード(物理カード)の発行も可能
デジタルカードに対応しているクレジットカードは、主に次の2種類があります。- プラスチックカード(物理カード)が発行されない完全カードレスタイプ
- デジタルカードとプラスチックカード(物理カード)が両方発行されるハイブリッドタイプ
つまり、デジタルカードとは言っても、ハイブリッドタイプならプラスチックカードを発行することも可能です。デジタルカードとプラスチックカードのハイブリッドタイプでは、デジタルカードは申し込み直後の即時発行カードとして扱われる場合が多いです。
プラスチックカードは郵送などで送られてくるため、到着には数日から数週間の時間がかかります。一方でネットやアプリに表示するデジタルカードなら審査完了後すぐに受け取れるので、最短即日で利用開始できます。
しかし、ハイブリッドタイプの場合、プラスチックカードが手元に届くので「管理が大変」と感じる人もいるでしょう。そんな人は、プラスチックカードが発行されない完全カードレスタイプを選ぶのがおすすめです。
クレカだけでなくプリペイド型のデジタルカードも存在する
デジタルカードには、後払い方式のクレカだけでなく前払い方式のプリペイド型も存在します。プリペイド型のデジタルカードは、事前にチャージ(入金)をしたりオートチャージをしたりして、支払いに使用する仕組みです。当記事では詳しく紹介しませんが、プリペイド型デジタルカードの代表例をいくつか紹介します。
後払いのクレジットカードではなく前払いのプリペイドカードを使いたい人は、プリペイド型のデジタルカードがおすすめです。
では、実際にデジタルカードの具体的な使い方についても見ていきましょう。
ネットやアプリで発行したデジタルカードの使い方
デジタルカードを初めて使う人は「どうやって使えばいいの?」と使い方に迷ってしまうかもしれません。こちらでは、ネットやアプリで発行したデジタルカードの使い方を、ネットショッピングと実店舗の2つのパターンに分けて解説します。
ネット通販・サブスク・公共料金などでの使い方(カード番号を入力して使用)
ネット通販・サブスク・公共料金などでのデジタルカードの使い方は、通常のクレジットカードと同じ。クレジットカード番号を入力して使用します。具体的な手順はサービスごとに違いますが、デジタルカードを使用する一般的な流れは、次のとおりです。
- 支払い方法で「クレジットカード」を選択する
- デジタルカードの会員サイトやアプリを開いてログインする
- デジタルカードのカード番号や有効期限などの情報を確認する
- デジタルカードのカード番号や有効期限などの情報を入力する
- 決済処理を完了する
このようにネットショッピングなどの支払いでは、会員サイトやアプリでカード番号や有効期限などデジタルカードの情報を確認し、サービスの支払い方法として登録して使用します。
デジタルカードのカード番号や有効期限などの確認方法はカード会社によって異なるため、各社の公式サイトなどで確認しましょう。
実店舗での使い方(スマホのApple PayやGoogle Payを使用)
実店舗でデジタルカードを使うには、Apple PayやGoogle Payなどのスマホ決済を使用します。自分のスマホがiPhoneの場合はApple Payを、Androidの場合はGoogle Payを使用しましょう。厳密にはApple PayとGoogle Pay以外にもデジタルカードを使えるアプリはあるものの、状況によって利用可否が異なるため、今回はApple PayまたはGoogle Payを使用する想定で解説します。
ステップ1:デジタルカードをApple PayやGoogle Payに登録する
実店舗でデジタルカードを使うための準備として、Apple PayやGoogle Payにカード情報を登録する手順を解説します。まずは、デジタルカードをApple Payに登録する手順を解説します。不明点はApple Pay公式サイトをご確認ください。
- 自分のiPhoneがApple Pay対応モデル(※)か確認する
- デジタルカードの会員サイトやアプリを開いてログインする
- デジタルカードのカード番号や有効期限などの情報を確認する
- iPhoneに入っているウォレットアプリを開く
- プラスマークのボタンをタップする
- 「クレジットカードなど」をタップする
- 画面の案内に沿ってカード番号や有効期限などの情報を登録する
次に、デジタルカードをGoogle Payに登録する手順を解説します。機種によっては手順が異なる場合があるため、不明点があればGoogle Pay公式サイトを確認しましょう。
- 自分のAndroidスマホがGoogle Payの対応機種(※)か確認する
- デジタルカードの会員サイトやアプリを開いてログインする
- デジタルカードのカード番号や有効期限などの情報を確認する
- Androidスマホに入っているGoogle Pay(現Google ウォレット)アプリを開く
- 「ウォレットに追加」ボタンをタップする
- 「支払いカード」をタップする
- 「新しいクレジットカードかデビットカード」をタップする
- 画面の案内に沿ってカード番号や有効期限などの情報を登録する
※機種により手順が異なる場合があります。
上記の手順でデジタルカードをApple PayやGoogle Payに登録できたら、次のステップへ進みます。
ステップ2:利用可能な電子マネーを確認する
デジタルカードをApple PayやGoogle Payに登録したら、次は利用可能な電子マネーを確認しましょう。デジタルカードをApple PayまたはGoogle Payに登録した場合、カードの種類に応じてQUICPayまたはiDのどちらかの電子マネーが割り当てられます。Apple PayまたはGoogle Payのアプリから登録したデジタルカードの詳細を開くと、QUICPayまたはiDのどちらかのロゴマークが表示されていますので、表示されているロゴマークから、どちらの電子マネーを使えるのか判別しましょう。
QUICPayまたはiDのどちらが割り当てられるかは、基本的にカード会社によって異なります。主要なカード会社のデジタルカードに割り当てられる電子マネーの例を知りたい人は、以下を確認しましょう。
- 主要なカード会社の電子マネー割当状況を見る
-
主要なカード会社の電子マネー割当状況 カード会社 Apple Pay Google Pay JCB QUICPay 三井住友カード iD クレディセゾン QUICPay 楽天カード QUICPay PayPayカード QUICPay 非対応 エポスカード QUICPay ※iD/QUICPayは非対応
(タッチ決済のみ利用可能)イオンカード iD 非対応 アメリカン・エキスプレス QUICPay 非対応 三菱UFJニコス QUICPay 非対応
なおデジタルカードをApple PayやGoogle Payに登録した場合、QUICPayとiDのほかにタッチ決済を利用できる場合もあります。デジタルカードをタッチ決済で利用したい人は、各カード会社の公式サイトで対応状況や利用方法を確認しましょう。
ステップ3:実店舗で支払いをする
自分のデジタルカードがQUICPayやiDなどどの電子マネーを使えるのか確認したら、いよいよ実店舗で支払いをしましょう。Apple PayまたはGoogle Payを使って、実店舗でデジタルカードにより支払いをする手順は、次のとおりです。- iPhoneのロック画面を開く
- Face ID搭載機種はサイドボタンを、Touch ID搭載機種はホームボタンをダブルクリックする
- 使用したいデジタルカードが表示されていることを確認する
- Face IDまたはTouch IDで認証する
- 使用する電子マネー(QUICPay/iD)を店員に伝える
- レジの決済端末にiPhoneをかざす
- 決済音が流れたら支払い完了
- Androidスマホを準備する
- 使用する電子マネー(QUICPay/iD)を店員に伝える
- レジの決済端末にAndroidスマホをかざす
- 決済音が流れたら支払い完了
なおタッチ決済を使って支払いたい場合は、QUICPayでもiDでもなく、店員に「タッチ決済で」と伝えましょう。
ここまで、デジタルカードの特徴や使い方を解説しましたが、具体的にどのようなメリットがあるのでしょうか。デジタルカードのメリットについても見ていきましょう。
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デジタルカードのメリット
通常のクレジットカードと比較したデジタルカードのメリットは、以下の7つです。
デジタルカードの各メリットを詳しく解説していきます。
財布を持たなくてもスマホ1つで買い物できる
デジタルカードは、財布を持たなくてもスマホ1つで買い物できる点がメリットです。コンビニやスーパー、カフェやレストランなど様々な店がスマホ決済に対応しているので、デジタルカードで買い物しやすい環境が整っています。さらにApple PayやGoogle Payには交通系ICカードのSuicaやPASMOなども登録でき、スマホ1つで電車に乗って移動することも可能。スマホ1つで身軽に外出できます。
答えはNoです。スマホ決済に対応していない実店舗の場合、デジタルカードでは買い物ができません。もし支払いできなければ困る場面では、財布もあわせて持っておきましょう。
物理的なクレカを持ち歩かなくていいため紛失・盗難のリスクが低い
デジタルカードを使用すれば、物理的なクレカを持ち歩かなくていいので、紛失・盗難のリスクが低いメリットがあります。物理的なクレジットカードを持ち歩くと、紛失・盗難による不正利用を心配に感じる人もいるでしょう。デジタルカードなら物理的なクレジットカードを持ち歩かないので、その心配が軽減されます。
ただしデジタルカードを登録したスマホの紛失や盗難が発生する可能性はあります。Apple Payは支払い時に認証が必要なため不正利用のリスクは比較的低めですが、Google Payは認証なしでも使えるため、紛失・盗難の際は不正利用のリスクが比較的高めな点は注意が必要です。
Androidスマホの機種やOS・アプリのバージョンによっては、認証しなければGoogle Payを使えないよう設定できます。Google Payの不正利用が心配な人は、設定によりセキュリティを強化するのがおすすめです。
プラスチック製クレカの到着を待たずに即日発行してすぐ使える場合がある
カード会社や審査状況によっては、デジタルカードを即日発行してすぐ使える点もメリットです。プラスチック製クレカの到着には数日から数週間かかる一方、デジタルカードは即日発行されればネットショッピングやスマホ決済で当日中に使えるようになります。デジタルカードを即日発行するためには、カード会社が指定した受付時間中に条件を満たして申し込みを完了し、審査に通過する必要があります。当日中にデジタルカードを利用開始したい人は、即日発行の受付時間と条件をよく確認して申し込みましょう。
三井住友カード(NL)やJCB カード W、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードなどは最短即日発行に対応しています。
近年は多くのスマホがApple PayやGoogle Payに対応しているため使いやすい
デジタルカードを発行しても、自分のスマホがApple PayやGoogle Payに対応していなければ、実店舗で支払いをすることはできません。近年は多くのスマホがApple PayやGoogle Payに対応しているため、デジタルカードを使いやすい環境が整っています。ただしデジタルカード側がApple PayやGoogle Payに対応していなければ、実店舗での支払いには使えません。
ほとんどのデジタルカードはApple Payに対応している一方、Google Payの対応状況はまちまちです。Androidスマホユーザーは、申し込みたいデジタルカードがGoogle Payに対応しているか確認しておきましょう。
スマホがオフライン・圏外でも決済できる
デジタルカードをApple PayやGoogle Payに登録した場合、スマホがオフラインや圏外の状態であっても、実店舗のレジで支払いが可能です。Q.おサイフケータイでは電源ON/OFFや電波の受信状況に関わらずかざして利用可能でしたが、Apple Payも同じでしょうか?
A.圏外の場合でもご利用いただけますが、Apple Pay対応デバイスの電源がOFFの状態ではご利用いただけません。
引用:お客様サポート Apple Payに関するご質問/iD公式サイト
もし何らかの理由でスマホがオフラインになってしまっても、デジタルカードで支払いができるのは嬉しいメリットです。
通常のクレカと同じようにポイントが貯まってお得
デジタルカードを使った支払いでも、通常のクレカと同じようにポイントが貯まります。通常のクレカで1,000円を支払っても、デジタルカードで1,000円を支払っても、カードに応じた還元率でポイントが貯まってお得です。さらに、一部のデジタルカードはスマホ決済をすると通常より多くのポイントが貯まる場合があります。
例えばセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、デジタルカードをスマホに登録してQUICPayで支払うと、2%の還元率でポイントが貯まります(利用金額が年間30万円に達するまで)。また三井住友カード(NL)は、対象のコンビニ・飲食店でスマホのタッチ決済を使って支払うと、最大7%の還元率でポイントが貯まります。(※)
- ※対象のコンビニ・飲食店でポイント最大7%還元の際の注意点
- ※対象のコンビニ・飲食店でのスマホのVisaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済利用時
※最大7%内訳(通常ポイント0.5%+スマホのタッチ決済利用6.5%)
※商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。
※Google Pay™で、Mastercard®タッチ決済はご利用いただけません。ポイント還元は受けられませんので、ご注意ください。
ただし、スマホ決済を使用するとポイント還元率が下がるケースもあるため注意が必要です。例えばJCBカードには対象店舗で還元率がアップする特約店制度があるものの、一部店舗はスマホ決済をすると特約店制度の対象外となります。
デジタルカードを用いてスマホ決済する際は、各クレカの公式サイトでポイント制度について確認しておくとよいでしょう。
完全カードレスならプラスチックカードを管理しなくていい
プラスチックカードが発行されない完全カードレスのデジタルカードが存在します。完全カードレスのデジタルカードなら、プラスチックカードを自宅に置いておく必要すらないため「管理しやすい」と感じる人もいるでしょう。完全カードレスのデジタルカードは多くありませんが、三井住友カード(CL)などが代表例です。またVisa LINE Payクレジットカード(P+)は、希望があればカードレスも選択できます。
メインのクレジットカードはすでにあり、他にプラスチックカードを使う可能性がない場合などは、完全カードレスも検討しましょう。
覚えておきたいデメリット・注意点
プラスチックカードとは異なる特徴とメリットがあるデジタルカード。しかしデジタルカードには、次のように覚えておきたいデメリット・注意点もあります。
デジタルカードの各デメリット・注意点を詳しく解説します。
デジタルカードの即日発行には条件がある
クレジットカードによっては、デジタルカードを最短即日発行できるものがあります。しかし、デジタルカードの即日発行には条件があり、条件を満たしていないと通常発行となるため注意しましょう。例えば最短10秒(※)でデジタルカードが発行される三井住友カード(NL)は、以下例のいずれかに該当する場合には即時発行対象外となります。
※即時発行ができない場合があります。
- 毎週月曜日の1:00〜7:45の申し込み
- 申し込み時に口座振替の設定が完了しない場合
- 本人確認資料の提出が必要な場合
- 複数の職業がある場合
- 個人事業主の場合
上記は三井住友カード(NL)の例ですが、他社のデジタルカードを即日発行する際にも、一定の条件を満たす必要があることを覚えておきましょう。
Apple PayやGoogle Payに非対応のスマホではデジタルカードを使えない
デジタルカードのデメリットは、Apple PayやGoogle Payを用いた非接触決済に非対応のスマホでは使用できない点です。デジタルカードは物理的なカードがないからこそ、実店舗で支払いをする際にはスマホやスマートウォッチなどの端末が必要。Apple PayやGoogle Payの対応端末を持っていない人には、少し不便かもしれません。
スマホが非接触決済に非対応の場合、ネットショッピングでのみデジタルカードを使用可能です。すぐにネットショッピングをしたい人でなければ、スマホが非接触決済に非対応の場合、デジタルカードを即日発行するメリットは少ないでしょう。
スマホ決済に非対応の店舗やバッテリー切れの場合に支払いができない
デジタルカードは、スマホ決済に非対応の店舗で支払いできない点もデメリットです。Apple PayやGoogle Payにデジタルカードを登録すると、自動的にQUICPayまたはiDのどちらかが割り当てられます(一部カードはタッチ決済も利用できる場合があります)。
一部にはQUICPayとiDのどちらか一方にしか対応していない店舗もあります。自分のデジタルカードに割り当てられた電子マネーやタッチ決済に非対応の店舗では、支払いできない点は注意しましょう。
Apple PayやGoogle Payにデジタルカードを登録して支払う際は、スマホの電源をオンにしておく必要があります。バッテリーが切れてしまうと、基本的には支払い不可になると覚えておきましょう。
デジタルカードは家族カード発行に対応していない場合がある
デジタルカードは、家族カード発行に対応していない場合がある点も覚えておきましょう。例えばセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードには、最短5分で即日発行できるデジタルカードと、発行まで最短3営業日の通常カードの2種類があります。デジタルカードを選択した場合、家族カードは発行できないため注意が必要です。
もし家族カードを作りたいと考えている人は、デジタルカードに申し込む前に家族カードの発行可否を確認しておくことをおすすめします。
では実際に、デジタルカードの申し込みから発行までの流れについても確認しましょう。
審査申し込みから発行までの流れを解説
デジタルカードの審査申し込みから発行までの一般的な流れを解説すると、次のとおりです。
- 各デジタルカードの公式サイトにアクセス
- インターネットで申し込み手続き
- 入会審査の結果がメールで届く
- カード会社の会員専用アプリをインストールしてログイン
- カード番号や有効期限などの情報を確認
- ネットショッピングやスマホ決済で利用
- 後日プラスチックカードを受け取る
このようにデジタルカードの申し込みから利用開始まで、全てインターネットやアプリで手続きが完結します。
なお完全カードレスのデジタルカードの場合、プラスチックカードは送られてきません。
デジタルカードを発行できるおすすめクレカ10選!2024年11月最新の比較表
2024年11月の最新の、デジタルカードを発行できるおすすめクレカを比較表にまとめました。
カード名 | 三井住友カード(CL) | 三井住友カード(NL) | セゾンパールアメックス | JCB カード W | PayPayカード | リクルートカード | SAISON CARD Digital | Visa LINE Payクレジットカード(P+) | エポススマホカード | イオンカード(WAON一体型) | 三井住友カード ゴールド(NL) |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
カードデザイン | |||||||||||
詳細リンク | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ | 詳細はこちら ↓ |
発行スピード | 最短10秒 | 最短10秒 ※6 | 最短5分 | 最短5分 | 最短7分 (申込5分、審査2分) |
最短5分 | 最短5分 | 最短10秒 | 審査完了次第すぐ | 最短5分 | 最短10秒 |
即日発行受付時間 | 24時間 ※1 | 24時間 ※1 | 非公開 | 9:00〜20:00 | 10:00〜21:29 | 9:00〜20:00 | 非公開 | 9:00〜19:30 | 24時間 | 21:30まで | 24時間 ※1 |
年会費 | 永年無料 | 永年無料 | 1,100円 (税込)※2 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 5,500円 (税込)※3 |
ポイント還元率 | 0.5% | 0.5% | 0.5% | 1% ※4 | 1% | 1.2% | 0.5% | 0.5% | 0.5% | 0.5% | 0.5% |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎ | Visa、Mastercard®︎ | アメリカン・エキスプレス | JCB | Visa、Mastercard®︎、JCB | Visa、Mastercard®︎、JCB | Visa、Mastercard®︎、JCB、アメリカン・エキスプレス | Visa | Visa | Visa、Mastercard®︎、JCB | Visa、Mastercard®︎ |
電子マネー等 | Visaのタッチ決済 Mastercard®︎タッチ決済 Apple Pay Google Pay iD PiTaPa WAON |
iD(専用) PiTaPa WAON Apple Pay Google Pay |
セゾンのタッチ決済 Apple Pay Google Pay QUICPay |
JCBのタッチ決済 Apple Pay Google Pay QUICPay |
Visaのタッチ決済 Mastercard®︎タッチ決済 JCBのタッチ決済 Apple Pay |
JCBのタッチ決済 Apple Pay Google Pay ※5 |
セゾンのタッチ決済 Apple Pay Google Pay QUICPay iD |
Visaのタッチ決済 Apple Pay Google Pay |
Visaのタッチ決済 Apple Pay Google Pay |
Visaのタッチ決済 Mastercard®︎タッチ決済 JCBのタッチ決済 Apple Pay WAON iD |
iD(専用) PiTaPa WAON Apple Pay Google Pay |
申し込み基準 | 18歳以上(高校生を除く) | 18歳以上(高校生を除く) | 18歳以上 | 18歳~39歳 | 18歳以上 | 18歳以上 | 18歳以上 | 18歳以上 | 18歳以上 | 18歳以上 | 満18歳以上で、ご本人に安定継続収入のある方(高校生は除く) |
※1 毎週月曜1:00〜7:45を除く
※2 年1回以上の利用で翌年度無料
※3 年間100万円利用で翌年以降は永年無料。年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
※4 JCBプレモカード OkiDokiチャージまたはnanacoポイント移行の場合
※5 Google Payは国際ブランドにJCBを選んだ場合のみ利用可能
※6 即時発行ができない場合があります。
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)|対象コンビニと飲食店で最大20%還元
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)の基本情報表 | ||
---|---|---|
カード名 | 三井住友カード(CL) | 三井住友カード(NL) |
カードデザイン | ||
発行スピード | 最短10秒 ※即時発行ができない場合があります。 |
|
即日発行受付時間 | 24時間 ※毎週月曜1:00〜7:45を除く | |
年会費 | 永年無料 | |
家族カード年会費 | 永年無料 | |
ETCカード年会費 | 無料 ※前年に1度も使用しない場合は550円 |
|
ポイント還元率 | 0.5% | |
ポイント名称 | Vポイント | |
ポイント交換景品例 | キャッシュバック、提携ポイント移行、他 | |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎ | |
電子マネー等 | iD(専用) PiTaPa WAON Apple Pay Google Pay |
|
海外旅行傷害保険 | 最高2,000万円(利用付帯) | |
国内旅行傷害保険 | – | |
ショッピング保険 | – | |
移行可能マイル | ANA | |
申し込み基準 | 18歳以上(高校生を除く) |
※出典:三井住友カード(NL)公式サイト
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)のメリット・デメリット
- セブン-イレブン/ローソン/マクドナルドなど対象のコンビニ・飲食店で最大20%還元
- USJでタッチ決済すると最大7%還元
- 学生限定で対象サブスク10%還元などのボーナス特典あり(※¹)
- 三井住友カードつみたて投資で0.5%付与(※²)
※²2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
※²クレカ積立上限は10万円
- 基本還元率は0.5%と平均的
三井住友カード(CL)と三井住友カード(NL)の主な違いはプラスチックカードの有無
三井住友カード(CL)と三井住友カード(NL)は、どちらもデジタルカードを発行可能なクレジットカード。両者の違いは、次のとおりです。三井住友カード(CL)と三井住友カード(NL)の違い | ||
---|---|---|
カード | デジタルカード | プラスチックカード |
三井住友カード(CL) | ◯ | × |
三井住友カード(NL) | ◯ | ◯ |
このように三井住友カード(CL)はデジタルカードのみの発行である一方、三井住友カード(NL)はプラスチックカードも発行される点が異なります。
クレカの基本的なサービスはほぼ共通のため、プラスチックカードが不要な人は三井住友カード(CL)を選び、必要な人は三井住友カード(NL)を選びましょう。
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)のデジタルカードは最短10秒の即時発行に対応
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)のデジタルカードは、どちらも最短10秒の即時発行に対応しています。(※)最短10秒の即時発行は24時間いつでも対応。夜間でも申し込み後すぐにデジタルカードを利用開始できます。ただし毎週月曜日の1:00〜7:45の申し込みは即時発行の対象外です。
即時発行ができない場合があります。 三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)のデジタルカードを即時発行するためには、ネット申し込みの際に口座振替の設定を完了させることが条件です。その他、いくつかの条件に当てはまると即時発行サービスの対象外となります。詳しく知りたい人は以下を確認しましょう。
- デジタルカード即時発行の対象外となる例を見る
-
- 毎週月曜日の1:00〜7:45の申し込み
- システムメンテナンス中の場合
- 申し込み時に口座振替の設定が完了しない場合
- 本人確認資料の提出が必要な場合
- 複数の職業がある場合
- 個人事業主の場合
- クレジットカードの使い道が事業目的である場合
- クレジットカードの申し込みが集中した場合
セブン-イレブン/ローソン/マクドナルドなど対象のコンビニ・飲食店で最大20%還元
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)は、セブン-イレブン/ローソン/マクドナルドなど対象のコンビニ・飲食店で最大20%還元を受けられる点がおすすめ。最大20%還元の対象店舗例をさらに知りたい人は、以下を確認しましょう。- 最大20%還元の対象店舗例を見る
-
- セブン-イレブン
- ミニストップ
- ローソン
- マクドナルド
- モスバーガー
- サイゼリヤ
- ガスト
- バーミヤン
- ジョナサン
- かっぱ寿司など
対象コンビニと飲食店で最大20%の還元を受けるためには、複数のボーナスポイント制度を併用し、各種条件を達成する必要があります。最大20%の還元を受けるためには、次の3つのボーナスポイント制度を併用しましょう。
最大20%還元のために併用するボーナスポイント制度 | ||
---|---|---|
ボーナスポイント制度 | 還元率 | 概要 |
対象のコンビニ・飲食店で最大7%還元!(※) | 最大7% | デジタルカードをApple PayまたはGoogle Payに登録し、スマホのタッチ決済で支払うと7%還元 |
家族ポイント | 最大5% | 三井住友カード会員の家族をグループ登録すると1人あたり+1%アップ |
Vポイントアッププログラム | 最大8% | Oliveアカウント/住宅ローン契約/カードローン利用などの条件達成で最大+8% |
- ※対象のコンビニ・飲食店でポイント最大7%還元の際の注意点
- ※最大7%内訳(通常ポイント0.5%+スマホのタッチ決済利用6.5%)
※商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。
その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。
上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。
※Google Pay™ で、Mastercard®タッチ決済はご利用いただけません。ポイント還元は受けられませんので、ご注意ください。
上記のうちデジタルカードでクリアしやすいのは、スマホのタッチ決済で7%還元サービスです。デジタルカードをApple PayまたはGoogle Payに登録して、対象店舗でタッチ決済で支払うだけで7%が還元されます。
ただしデジタルカードの国際ブランドにMastercard®︎を選んだ場合、Google Payでのタッチ決済には非対応のため注意が必要です。Androidスマホユーザーは、デジタルカード申し込みの際に国際ブランドVisaを選ぶようにしましょう。
USJでタッチ決済すると最大7%還元
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)のデジタルカードは、USJでタッチ決済すると最大7%還元のサービスを利用できる点もおすすめ。ユニバーサル・スタジオ・ジャパンとユニバーサル・シティウォーク大阪で、Apple PayまたはGoogle Payに登録したデジタルカードでタッチ決済をすると、7%の還元を受けられます。現物クレカでタッチ決済すると5%還元になるため、デジタルカードの使用がおすすめです。
学生限定で対象のサブスクサービスで最大10%還元などのボーナス特典あり
※特典付与には条件・上限があります。詳細は三井住友カードのホームページをご確認ください。三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)は、学生にもおすすめのクレジットカード。学生ポイントと呼ばれる学生限定のボーナスポイント制度を利用できます。
学生ポイントとは、対象のサブスクサービスで最大10%、対象の携帯料金支払いで最大2%、対象のQRコード決済のチャージ&ペイの使用で最大3%の還元を受けられる、学生限定のボーナスポイント制度(※)です。
※特典付与には条件・上限があります。詳細は三井住友カードのホームページをご確認ください。
対象のサブスクサービス例はU-NEXT/Huluなどで、対象の携帯料金例はNTT docomo/Softbank//UQ mobile/Y!mobileなどです。LINE Payはチャージ&ペイ利用分が対象となります。
サブスクやスマホ料金は即時発行したデジタルカードでもすぐに登録可能。学生がデジタルカードを作るなら、三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)は非常におすすめです。
学生ポイントの対象サービス例をさらに知りたい人は、以下を確認しましょう。
- 学生ポイントの対象サービス例を見る
-
学生ポイントの対象サービス例 分類 サービス サブスク U-NEXT Hulu dアニメストア Leminoプレミアム DAZN LINE MUSIC スマホ料金 NTT docomo SoftBank UQ mobile Y!mobile ahamo LINEMO LINE MOBILE y.u mobile QRコード決済 LINE Pay(チャージ&ペイ)
三井住友カードつみたて投資で0.5%還元
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)には、お得に積立投資できる三井住友カードつみたて投資というサービスがあります。三井住友カードつみたて投資とは、三井住友カードのクレジットカードを使って、SBI証券の投信積立を利用できるサービス。三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)の場合、積立金額の0.5%が付与されます。(※)
※2024年9月10日(火)積立設定締切分(2024年10月1日(火)買付分)までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
※クレカ積立上限は10万円
三井住友カードつみたて投資はインターネットから申し込めるため、デジタルカードを使って登録可能。三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)は、デジタルカードで積立投資をしたい人にもおすすめです。
好きなプランから選べる付帯保険
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)には、自分が好きなプランから選択可能な、選べる無料保険というサービスがあります。入会時には最高2,000万円の海外旅行傷害保険(利用付帯)が付帯しており、後から自分好みのプランへ変更できます。選択可能な保険の例は、スマホの画面割れに備えられる保険や、他人にケガをさせてしまった時に補償を受けられる個人賠償責任保険など。選べる保険の例をさらに知りたい人は、以下を確認しましょう。
- 選べる保険プランを見る
-
選べる保険プラン プラン名 保険の種類 概要 旅行安心プラン(初期状態) 海外旅行傷害保険 海外旅行中のケガや病気による損害が最高2,000万円まで補償されます。 スマホ安心プラン 動産総合保険 スマホの画面が割れて修理した場合に最高3万円まで補償されます。(自己負担金額1万円) 弁護士安心プラン 弁護士保険 事故被害の際の弁護士費用や法律相談費用が最高10万円まで補償されます。 ゴルフ安心プラン ゴルファー保険 ゴルフプレー中の賠償事故やゴルフ用品の損害に対して、最高20万円まで補償されます。 日常生活安心プラン 個人賠償責任保険 誤って他人をケガさせたり他人のものを壊したりした場合の損害賠償費用が最高20万円まで保証されます。 ケガ安心プラン 入院保険
(交通事故限定)交通事故によるケガで入院した際に日額1,000円と一時金1万円の補償を受けられます。 持ち物安心プラン 携行品損害保険 持ち物が盗難・破損・火災などの被害を受けた際に最高5万円まで補償を受けられます。(免責あり)
三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)の新規入会キャンペーン
2024年11月時点、三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)では次の新規入会キャンペーンが開催されています。- 新規入会&スマホのタッチ決済1回以上ご利用で最大3,000円分VポイントPayギフトプレゼント(キャンペーン期間:2024年9月2日~)
- 新規入会&1万円(税込)ごとの利用で最大2,000円相当のVポイントプレゼント(キャンペーン期間:2024年11月1日~2025年2月2日)
- もれなくVポイント5,000ポイントがもらえる!マイ・ペイすリボ登録&利用プラン増額キャンペーン(キャンペーン期間:2024年11月1日~12月31日)
- 【学生限定】新規入会で1,000円分のVポイントPayギフトプレゼント(申し込み期間:2024年4月22日~)
特徴をまとめると、三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)は多彩なボーナスポイント制度が魅力のクレジットカード。プラスチックカードが必要な人は三井住友カード(NL)を、完全カードレスのデジタルカードを作りたい人は三井住友カード(CL)を選びましょう。
完全カードレスのデジタルカード 三井住友カード(CL)の詳細は公式サイトへ
対象コンビニと飲食店で最大20%還元 三井住友カード(NL)の詳細は公式サイトへ
セゾンパールアメックス|電子マネーQUICPay利用で最大2%還元
セゾンパールアメックスの基本情報表 | |
---|---|
カード名 | セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短5分 |
即日発行受付時間 | 非公開 |
年会費 | 1,100円 ※年1回以上の利用で翌年度無料 |
家族カード年会費 | 無料 |
ETCカード年会費 | 無料 |
ポイント還元率 | 0.5% |
ポイント名称 | 永久不滅ポイント |
ポイント交換景品例 | キャッシュバック、提携ポイント移行、Amazonギフトカード、他 |
国際ブランド | アメリカン・エキスプレス |
電子マネー等 | セゾンのタッチ決済 Apple Pay Google Pay QUICPay |
海外旅行傷害保険 | – |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | – |
移行可能マイル | ANA、JAL |
申し込み基準 | 18歳以上 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
セゾンパールアメックスのメリット・デメリット
- 電子マネーQUICPay利用で2%還元(上限あり)
- 年会費は実質無料(年1回利用で翌年度無料)
- 星野リゾートやU-NEXTなど多彩な優待を利用できる
- デジタルカードを選ぶと家族カードを発行できない
- 年に1度も使用しないと翌年度は年会費がかかる
セゾンパールアメックスはデジタルカードと通常カードの2パターンから選べるクレカ
セゾンパールアメックスは、デジタルカードと通常カードの2パターンから選べるクレカです。どちらを選ぶかで発行スピードと一部サービスに違いがあり、具体的には次のとおりです。セゾンパールアメックスのデジタルカードと通常カードの違い | ||
---|---|---|
項目 | デジタルカード | 通常カード |
正式名称 | セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード digital | セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード |
発行スピード | 最短5分 | 最短3営業日 |
プラスチックカードの形態 | カード番号なし | 裏面にカード番号あり |
家族カード | 発行不可 | 年会費無料で発行可能 |
ETCカード | 本会員のみ発行可能 | 本会員も家族カード会員も発行可能 |
このように最短5分でセゾンパールアメックスを発行したい人は、デジタルカードを選ぶ必要があります。一方、カード発行まで最短3営業日で問題ない人は通常カードを選んでもよいでしょう。
年会費は実質無料(年1回利用で翌年度無料)
セゾンパールアメックスの通常年会費は1,100円(税込)ですが、無料にする方法があります。初年度年会費ははじめから無料で、1年に1回以上クレジットカードを利用すれば翌年度も無料になります。毎年1回の支払いをするだけなので、年会費は実質無料と考えてよいでしょう。ただし年に1度も支払いをしないと1,100円(税込)の年会費が請求されるため、サブカードとして使用する人は注意が必要です。
有効期限が無期限の永久不滅ポイントが貯まる
セゾンパールアメックスの支払いで貯まるのは、永久不滅ポイントと呼ばれる有効期限が無期限のポイントです。1,000円の支払いごとに1ポイント貯まり、1ptには最大5円相当の価値があります。ただしポイントは使い道によって1pt=5円相当にならない場合があります。クレカをよりお得に使いたいなら、ポイントの価値が高くなる景品を選んで交換しましょう。
1pt=5円相当になるおすすめの使い道は、dポイント/Pontaポイント移行やAmazonギフトカード交換などです。その他の使い道をさらに知りたい人は、永久不滅ポイントを交換できるセゾン公式通販サイトのSTOREE SAISONをご確認ください。
電子マネーQUICPay利用で2%還元(上限あり)
セゾンパールアメックスは、電子マネーQUICPayを利用すると2%相当が還元される点がおすすめ。通常は1,000円=1ptのところQUICPay利用なら1,000円=4pt貯まり、1pt=5円相当の景品に交換すると還元率が2%になります。電子マネーQUICPayは、セゾンパールアメックスのデジタルカードまたは通常カードを、スマホの以下サービスのいずれかに登録して使用します。
- Apple Pay
- Google Pay
- セゾンQUICPay
現物のプラスチックカードではQUICPayを使用できないので、必ずデジタルカードまたは通常カードをスマホ決済に登録して使用しましょう。
なおQUICPay利用で2%が還元されるサービスは、利用金額が年間30万円に達する引き落とし月までが上限です。上限に到達すると還元率は基本状態と同じ0.5%になるため、注意しましょう。
星野リゾートやU-NEXTなど多彩な優待を利用できる
セゾンパールアメックスは年会費が実質無料であるにもかかわらず、多彩な特典・優待が付帯している点もおすすめ。例えば星野リゾートと休暇村で宿泊料金の割引を受けられたり、動画配信サービスのU-NEXTとhuluをお得にお試しできます。セゾンパールアメックスの特典・優待の例をさらに知りたい人は、以下を確認しましょう。
- セゾンパールアメックスの特典・優待例を見る
-
セゾンパールアメックスの特典・優待例 名称など 概要 アメリカン・エキスプレス・コネクト 国際ブランドのアメリカン・エキスプレスが提供する多彩な特典・優待です。 セゾン・アメックス・キャッシュバック 時期によって異なる対象店舗でクレジットカード支払いをすると所定のキャッシュバックを受けられます。 星野リゾート お得な割引プランで宿泊できます。 休暇村 お得な割引プランで宿泊できます。 まんがセゾン 有料のセゾンコースに加入すると電子コミック購入金額の50%が還元されます。 U-NEXT 31日間の無料トライアルに加えて1,200円分のU-NEXTポイントを獲得できます。 Hulu 1ヶ月間の無料トライアルを利用できます。 富士急ハイランド フリーパスを割引価格で購入できます。 24/7Workout 各コースの入会金が無料になります。
セゾンパールアメックスの新規入会キャンペーン
2024年11月時点、セゾンパールアメックスでは次の新規入会キャンペーンが開催されています。- 新規入会&利用で最大8,000円相当ポイントプレゼント
まとめるとセゾンパールアメックスは、デジタルカードなどをスマホ決済に登録し、電子マネーQUICPayで支払いをすると最大2%還元されるクレカ。年1回の支払いで翌年度の年会費が無料になり、多彩な特典・優待を使用できます。
セゾンパールアメックスへの入会を希望する人は、以下ボタンから公式サイトを確認し、申し込み手続きを進めましょう。
電子マネーQUICPay利用で最大2%還元 セゾンパールアメックスの詳細は公式サイトへ
JCB カード W|スタバ/Amazon/セブン-イレブン/ローソンなどで還元率アップ
JCB カード Wの基本情報表 | |
---|---|
カード名 | JCB カード W |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短5分 |
即日発行受付時間 | 9:00〜20:00 |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | 無料 |
ETCカード年会費 | 無料 |
ポイント還元率 | 1% ※JCBプレモカード OkiDokiチャージまたはnanacoポイント移行の場合 |
ポイント名称 | Oki Dokiポイント |
ポイント交換景品例 | キャッシュバック、Amazonで使用、提携ポイント移行、他 |
国際ブランド | JCB |
電子マネー等 | JCBのタッチ決済 Apple Pay Google Pay QUICPay |
海外旅行傷害保険 | 最高2,000万円(利用付帯) |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | 最高100万円(海外のみ) |
移行可能マイル | ANA、JAL |
申し込み基準 | 18歳~39歳 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
JCB カード Wのメリット・デメリット
- ナンバーレスを選ぶとデジタルカードが最短5分で発行される
- 基本ポイント還元率が1%(※)と高い
- スタバ/Amazon/セブン-イレブン/ローソンなどの対象店舗で還元率アップ
- 入会できるのは18〜39歳限定
JCB カード Wはナンバーレスを選ぶと最短5分でデジタルカードが発行される
JCB カード Wは、プラスチックカードのカード番号の有無を選択できるクレジットカード。プラスチックカードにカード番号が記載されないナンバーレスタイプを選択すると、最短5分でデジタルカードが発行される特徴があります。JCB カード Wでナンバーレスタイプを選択し、デジタルカードを最短5分で発行するには、「9:00〜20:00の間に申し込みを完了すること」などの条件があります。具体的には、以下の条件を全て満たさなければなりません。
- 9:00〜20:00の間に申し込みを完了すること
- 顔写真付き本人確認書類で本人認証をすること(運転免許証/マイナンバーカード/在留カードのいずれか)
- オンラインで支払い口座を設定すること
基本ポイント還元率が1%と高いクレジットカード
JCB カード Wには、基本ポイント還元率が1%と高い特徴があります。最短5分で即日発行したデジタルカードでも変わらない還元率のため、「今日の買い物からお得に支払いたい!」と感じる人におすすめです。JCB カード Wで貯まるのは、Oki Dokiポイントと呼ばれるポイントです。
Oki Dokiポイントとは、JCBカードのポイントです。通常は1,000円の支払いで1ptが貯まるところ、JCB カード Wなら2ptが貯まります。
JCB カード Wのポイントの価値は交換する景品によって変わり、最大で1pt=5円相当になります。1pt=5円相当になるおすすめの使い道は、JCBプレモカード OkiDokiチャージとnanacoポイント移行の2つです。
スタバ/Amazon/セブン-イレブン/ローソンなどの対象店舗で還元率アップ
JCB カード Wには、JCBオリジナルシリーズパートナーと呼ばれる特約店制度があります。JCBオリジナルシリーズパートナーとは、JCBの対象カードで支払いをするとボーナスポイントがもらえる特約店制度です。スタバ/Amazon/セブン-イレブン/ローソンなど、多くの人に愛される店舗やサービスが対象となっています。
店舗によっては専用サイトからポイントアップ登録手続きが必要なので、忘れずに手続きしましょう。また一部店舗はデジタルカードを使ったスマホ決済がボーナスポイント対象外となる場合があるため、条件をよく確認して利用するのがおすすめです。
年会費無料でも最高2,000万円の海外旅行傷害保険と最高100万円のショッピング保険(海外)が付帯
JCB カード Wは、年会費無料で使えるクレジットカードでありながら、最高2,000万円の海外旅行傷害保険が付帯しています。海外旅行中に病気やケガで医療機関を受診した際の医療費などが、一定金額まで補償されます。JCB カード Wの海外旅行傷害保険の項目別の補償金額を知りたい人は、以下を確認しましょう。
- 海外旅行傷害保険の補償金額を見る
-
海外旅行傷害保険の補償金額 項目 補償金額 傷害死亡・後遺障害 最高2,000万円 傷害治療費用 最高100万円 疾病治療費用 最高100万円 賠償責任 最高2,000万円 携行品損害 最高20万円 救援者費用 最高100万円
またJCB カード Wには最高100万円のショッピング保険も付帯しています。海外でクレジットカードを使って購入した品物が偶然の事故で破損・盗難などの被害を受けた場合、年間最高100万円まで補償を受けられます。国内での買い物は対象外のため、注意しましょう。
入会できるのは18〜39歳限定
JCB カード Wは年会費無料でポイント還元率が1%と高いお得なクレジットカード。ナンバーレスなら最短5分でデジタルカードを発行できる点も魅力です。しかしJCB カード Wは、新規入会できるのは18〜39歳限定である点のみ注意が必要。40歳以上の人は申し込めないため、別のデジタルカードを検討しましょう。
なお39歳までにクレジットカードに入会していれば、40歳をすぎても年会費無料で使い続けられます。
JCB カード Wの新規入会キャンペーン
2024年11月時点、JCB カード Wでは次の新規入会キャンペーンが開催されています。- Amazon.co.jpの利用で最大12,000円キャッシュバックキャンペーン(キャンペーン期間:2024年10月1日~2025年3月31日)
- スマホ決済で利用額の20%最大3,000円キャッシュバックキャンペーン(キャンペーン期間:2024年10月1日~2025年3月31日)
- 家族カード入会で最大4,000円キャッシュバックキャンペーン(キャンペーン期間:2024年10月1日~2025年3月31日)
- お友達紹介キャンペーン!紹介者・被紹介者に1,500円キャッシュバック(キャンペーン期間:2024年10月1日~2025年3月31日)
まとめるとJCB カード Wは、基本還元率が1%と高い上に、スタバやAmazonなどの対象店舗でボーナスポイントをもらえるお得なクレカ。ナンバーレスを選ぶと最短5分でデジタルカードを発行できるので、以下ボタンから申し込み手続きを進めましょう。
スタバ/Amazon/セブン-イレブン/ローソンなどで還元率アップ JCB カード Wの詳細は公式サイトへ
PayPayカード|PayPayステップの条件達成で還元率が最大1.5%
PayPayカードの基本情報表 | |
---|---|
カード名 | PayPayカード |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短7分(申込5分、審査2分) |
即日発行受付時間 | 10:00〜21:29 |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | 無料 |
ETCカード年会費 | 550円 |
ポイント還元率 | 1% |
ポイント名称 | PayPayポイント |
ポイント交換景品例 | 店舗・ネットショップでの使用、他 |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎、JCB |
電子マネー等 | Visaのタッチ決済 Mastercard®︎タッチ決済 JCBのタッチ決済 Apple Pay |
海外旅行傷害保険 | – |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | – |
移行可能マイル | – |
申し込み基準 | ・日本国内在住の満18歳以上(高校生除く)の方 ・ご本人様または配偶者に安定した継続収入がある方 ・有効なYahoo! JAPAN IDをお持ちの方 ・お申し込みにはスマートフォンが必要です |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
PayPayカードのメリット・デメリット
- デジタルカードは最短7分(申込5分、審査2分)で即日発行が可能
- Yahoo!ショッピングでいつでも5%還元(※)
- PayPayステップの条件達成で還元率が1.5%にアップ
- Google Payに非対応
- ETCカードの年会費は有料
- PayPayポイント5%還元の注意点
-
※内訳:①PayPayポイント(PayPayカード特典)1%(※1※3)
②PayPayポイント(指定支払い方法)3%(※1※2※4※5※6)
③PayPayポイント(ストアポイント)1%
(※1)出金・譲渡不可。PayPay/PayPayカード公式ストアでも利用可能。
(※2)開催期間:2022年10月12日(水)~終了日未定(終了1カ月前に告知)。詳細はこちらをご確認ください。
(※3) 2023年7月1日(土)より、ご利用金額200円(税込)ごとの付与。
(※4 )Yahoo!ショッピングでの商品購入時のみ利用可。有効期限あり。一部ストアではご利用不可。
(※5) 対象金額に対して付与されます。その他付与上限、条件あり。詳細はこちら。
(※6) 2023年12月1日(金)よりPayPayポイント付与にYahoo! JAPAN IDとLINEアカウントの連携が必要です。未連携の場合はヤフーショッピング商品券で付与されます。変更内容の詳細はこちらをご確認ください。
PayPayカードは最短7分でデジタルカードの即日発行が可能
PayPayカードは、最短7分(申込5分、審査2分)でデジタルカードの即日発行が可能なクレジットカードです。PayPayカードのデジタルカードを最短で発行するためには、以下2つの条件を満たす必要があります。
- 10:00〜21:29の時間中に申し込みを完了すること
- 申し込み時に支払い口座をオンラインで登録すること
上記条件を達成してデジタルカードが発行されたら、カード番号などの情報はYahoo!ウォレット内で確認できます。
さらにYahoo!ウォレットの通常使う支払い方法に登録されるため、Yahoo!ウォレットを利用可能なサイトならデジタルカードを自分で登録する必要すらありません。
年会費無料でも基本ポイント還元率は1%と高い
PayPayカードは、年会費無料でも基本ポイント還元率が1%と高いクレジットカード。PayPayステップの条件達成でポイント還元率は最大1.5%にアップ。利用金額200円ごとに最大1.5%のPayPayポイント(※)が付与され、デジタルカードでも同じ還元率となっています。- ※ ポイント還元率最大1.5%の注意点
- ※ご利用金額200円(税込)ごとに最大1.5%のPayPayポイントがもらえます。
※ PayPayカードをPayPayアプリに登録およびPayPayステップの条件達成が必要。
※出金・譲渡不可。PayPay/PayPayカード公式ストアでも利用可能。
なお、所定の手続き後にPayPay加盟店にて使用できます。
手続きはこちら(https://paypay.ne.jp/help/c0021/)からご確認ください。
※ポイント付与の対象外となる場合があります。
例)「PayPay決済」「PayPay(残高)チャージ」「nanacoクレジットチャージ」
「ソフトバンク通信料(ワイモバイル、LINEMOを含む)」
「ソフトバンク・ワイモバイルまとめて支払いを介してのPayPay残高チャージのご利用分」
PayPayポイントとは、QRコード決済アプリ「PayPay」のポイントです。「1ポイント=1円」としてPayPay加盟店で利用できるほか、Yahoo!ショッピングなどの通販でも使えます。
PayPayポイントはPayPayアプリやネットショッピングなど多彩な場所で使えるので、使い道に困る心配はないでしょう。
Yahoo!ショッピングでいつでも5%還元(LYPプレミアム会員は7%)
PayPayカードは、Yahoo!ショッピングでいつでも5%還元される点がおすすめ。さらに、LYPプレミアム会員なら7%還元されます。PayPayカード会員がYahoo!ショッピングで5%(LYPプレミアム会員は7%)還元される内訳は、次のとおりです。
- PayPayポイント(PayPayカード特典)1%(※1※3)
- PayPayポイント(指定支払い方法)3%(※1※2※4※5※6)
- PayPayポイント(ストアポイント)1%
- LYPプレミアム会員特典:2%
- PayPayポイント5%還元の注意点
-
※内訳:①PayPayポイント(PayPayカード特典)1%(※1※3)
②PayPayポイント(指定支払い方法)3%(※1※2※4※5※6)
③PayPayポイント(ストアポイント)1%
(※1)出金・譲渡不可。PayPay/PayPayカード公式ストアでも利用可能。
(※2)開催期間:2022年10月12日(水)~終了日未定(終了1カ月前に告知)。詳細はこちらをご確認ください。
(※3) 2023年7月1日(土)より、ご利用金額200円(税込)ごとの付与。
(※4 )Yahoo!ショッピングでの商品購入時のみ利用可。有効期限あり。一部ストアではご利用不可。
(※5) 対象金額に対して付与されます。その他付与上限、条件あり。詳細はこちら。
(※6) 2023年12月1日(金)よりPayPayポイント付与にYahoo! JAPAN IDとLINEアカウントの連携が必要です。未連携の場合はヤフーショッピング商品券で付与されます。変更内容の詳細はこちらをご確認ください。
このように、Yahoo!ショッピングでPayPayカードを使って支払うと、+3%のボーナスポイントが加算される仕組みです。
Yahoo!ショッピングはデジタルカードを使えるため、PayPayカードに入会したその日からボーナスポイントを受け取れます。
PayPayステップの条件達成で還元率が1.5%にアップ
PayPayカードは、PayPayステップの各種条件を達成すると還元率が1.5%にアップする点もおすすめです。PayPayステップとは、PayPayアプリやPayPayカードをよりお得に利用できるサービスです。各種条件を達成すると、PayPayアプリやPayPayカードのポイント還元率がアップします。
PayPayカードの還元率を1.5%にするためには、PayPayステップの以下2つの条件を両方とも達成する必要があります。
- 前月に1回200円以上の支払いを合計30回以上すること
- 前月に合計10万円以上を支払うこと
なお家族カードを使用している場合、家族のPayPayアカウントに実績がカウントされる点は覚えておきましょう。
まとめるとPayPayカードは、基本還元率が1%と高くYahoo!ショッピングでいつでも5%還元される点が特徴。さらにPayPayステップの条件を達成すれば還元率は1.5%にアップします。
ポイント還元率が高いデジタルカードを使いたい人は、以下ボタンからPayPayカード公式サイトを確認し、申し込み手続きを進めましょう。
Yahoo!ショッピングでいつでも5%還元 PayPayカードの詳細は公式サイトへ
リクルートカード|基本ポイント還元率1.2%のクレカ
リクルートカードの基本情報表 | |
---|---|
カード名 | リクルートカード |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短5分 |
即日発行受付時間 | 9:00〜20:00 |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | 無料 |
ETCカード年会費 | 無料 ※Visa・Mastercard®︎は新規発行手数料1,100円 |
ポイント還元率 | 1.2% |
ポイント名称 | リクルートポイント |
ポイント交換景品例 | リクルートサービスで使用、提携ポイント移行 |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎、JCB |
電子マネー等 | JCBのタッチ決済 Apple Pay Google Pay(※) ※Google PayはJCBのみ |
海外旅行傷害保険 | 最高2,000万円 |
国内旅行傷害保険 | 最高1,000万円 |
ショッピング保険 | 最高200万円(海外・国内) |
移行可能マイル | – |
申し込み基準 | 18歳以上 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
リクルートカードのメリット・デメリット
- JCBブランドを選ぶと最短5分でデジタルカードを即日発行できる
- 基本ポイント還元率が1.2%と高い
- 年会費無料でも各種付帯保険が充実している
- Visa/Mastercard®︎を選ぶとデジタルカードを最短5分で発行できない
リクルートカードのデジタルカードはJCBブランド限定で最短5分で発行可能
リクルートカードのデジタルカードはJCBブランド限定で最短5分で発行可能。リクルートカードの国際ブランドには、Visa/Mastercard®︎/JCBの3種類があるものの、デジタルカードを発行したい人はJCBを選びましょう。リクルートカードのデジタルカードを最短5分で即日発行するには、以下3つの条件を全て満たす必要があります。
- 9:00〜20:00の間に申し込みを完了すること
- 顔写真付き本人確認書類で本人認証をすること(運転免許証/マイナンバーカード/在留カードのいずれか)
- オンラインで支払い口座を設定すること
審査が完了してデジタルカードが発行されると、MyJCBアプリ内にカード番号などの情報が表示されます。表示されたデジタルカードをスマホ決済に登録すれば、当日から街でショッピングを楽しめるでしょう。
基本ポイント還元率が1.2%と高いクレジットカード
リクルートカードの最大の特徴は、基本ポイント還元率が1.2%と高い点。なんらかの条件を達成しなくても、また特定の対象店舗だけに限定されることなく、いつでもどこでも1.2%還元を受けられます(一部ポイント付与対象外の支払いを除く)。他社のクレジットカードの場合、還元率は0.5%〜1%程度のものがほとんど。リクルートカードは業界最高水準の還元率が実現されています。
リクルートカードの利用で貯まるのは、リクルートポイントです。リクルートポイントはリクルートサービスにて1pt=1円相当で使えるほか、Pontaポイントとdポイントへの移行もできます。
選ぶ国際ブランドによりサービス内容がわずかに異なる
リクルートカードは、選ぶ国際ブランドによってサービス内容がわずかに異なる点も特徴。デジタルカードはJCB限定ですが、求めるサービスによってはVisa/Mastercard®︎の方が適している場合もあるため、よく考えて選びましょう。リクルートカードの国際ブランドごとのサービスの違いを比較すると、次のとおりです。
国際ブランド別サービス比較 | ||
---|---|---|
項目 | JCB | Visa/Mastercard®︎ |
最短5分でデジタルカード発行 | 可 | 不可 |
ETCカード | 年会費:無料 発行手数料:無料 |
年会費:無料 発行手数料:1,100円(税込) |
月間3万円までポイント付与対象となる電子マネーチャージ | モバイルSuica、nanaco | モバイルSuica、nanaco、楽天Edy、SMART ICOCA |
モバイルSuica、nanacoチャージ時の還元率 (月間3万円まで) |
0.75% | 1.2% |
このようにJCBブランドは最短5分のデジタルカード発行に対応していて、ETCカードの発行手数料が無料である点が特徴。
一方のVisa/Mastercard®︎は、月間3万円までポイント付与対象となる電子マネーチャージがJCBより多く、またモバイルSuicaとnanacoのチャージ時の還元率が高くなっています。
自分にはどの国際ブランドが適しているのか、よく考えて選びましょう。
年会費無料でも各種付帯保険が充実
リクルートカードは年会費無料で使えるクレジットカードでありながら、各種付帯保険が充実している点もおすすめ。具体的には、次の3種類の保険が付帯しています。- 最高2,000万円の海外旅行傷害保険
- 最高1,000万円の国内旅行傷害保険
- 最高100万円のショッピング保険(国内・海外)
海外と国内の両方で旅行傷害保険とショッピング保険を適用したい人にも、リクルートカードはおすすめです。
リクルートカードの新規入会キャンペーン
2024年11月時点、リクルートカードでは次の新規入会キャンペーンが開催されています。- 【JCB限定】新規入会&利用で最大8,000円相当のポイントプレゼント
まとめるとリクルートカードは、基本ポイント還元率が1.2%と高いクレジットカード。1.2%還元には難しい条件がなく、シンプルでわかりやすい特徴があります。
デジタルカードを発行できるのはJCBブランド限定。最短5分でデジタルカードを作りたい人は、以下ボタンからJCBブランドのリクルートカードに申し込みましょう。
基本ポイント還元率1.2% リクルートカードの詳細は公式サイトへ
SAISON CARD Digital|気分や好みでデジタルカードのデザインを変えられる
SAISON CARD Digitalの基本情報表 | |
---|---|
カード名 | SAISON CARD Digital |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短5分 |
即日発行受付時間 | 非公開 |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | ※発行不可 |
ETCカード年会費 | 無料 |
ポイント還元率 | 0.5% |
ポイント名称 | 永久不滅ポイント |
ポイント交換景品例 | キャッシュバック、提携ポイント移行、Amazonギフトカード、他 |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎、JCB、アメリカン・エキスプレス |
電子マネー等 | セゾンのタッチ決済 Apple Pay Google Pay QUICPay iD |
海外旅行傷害保険 | – |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | – |
移行可能マイル | ANA、JAL |
申し込み基準 | 18歳以上 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
SAISON CARD Digitalのメリット・デメリット
- 最短5分でデジタルカード発行
- デジタルカードのデザインをいつでも自分好みに変えられる
- クレディセゾンの多彩な優待を利用可能
- 家族カードは発行できない
SAISON CARD Digitalのデジタルカードは最短5分で発行
SAISON CARD Digitalは、最短5分でデジタルカードを発行できるクレジットカード。プラスチックカードとのハイブリッドタイプであり、プラスチックカードにはカード番号が記載されないため、セキュリティ性も比較的高い特徴があります。SAISON CARD Digitalのデジタルカードを最短5分で発行するためには、オンライン申し込みの際に本人確認を完了する必要があります。本人確認の際には、以下2つの手段があります。
- 顔写真付きの本人確認書類を提出する
- オンライン口座を用いて本人確認する
上記いずれの方法も難しい人は、残念ながら最短5分でデジタルカードを発行できないため、通常発行を検討しましょう。
デジタルカードのデザインをいつでも自分好みに変えられる
SAISON CARD Digitalは、デジタルカードのデザインをいつでも自分好みに変えられる点もおすすめ。デザインは複数種類が用意され、後からの変更も可能。気分や好みに合わせて変えられます。デジタルカードのデザイン変更は、会員専用スマホアプリのセゾンPortalから手続き可能。アプリ内の「着せかえ」ボタンをタップし、表示されているデザインから好きなものを選ぶ流れです。
なおデジタルカードのデザインによる、機能や特典の違いはありません。
登録口座に現金が振り込まれるONLINEキャッシングが可能
SAISON CARD Digitalは、クレディセゾンの振込キャッシング(ONLINEキャッシング)のサービスを利用可能です。振込キャッシング(ONLINEキャッシング)とは、インターネットや電話で申し込みをすると、登録口座へ現金を振り込んでもらえるキャッシングサービスです。
ONLINEキャッシングは、最短5分で発行したデジタルカードでも利用できます。急いで現金が必要になった時にも活用できるデジタルカードです。
ただしキャッシングの利用には所定の手数料がかかるため、計画的に利用しましょう。
クレディセゾンの多彩な優待を利用可能
SAISON CARD Digitalの会員は、クレディセゾンが提供する多彩な優待を利用可能です。例えば初めてなら高速バスのWILLERを500円割引で予約できたり、パーソナルトレーニングジムの24/7Workoutの入会金が無料になったり、多彩なサービスで割引を受けられます。期間限定の優待もあるため、内容は時期によって変更になる場合があります。
その他の優待も見てみたい人は、セゾン公式サイトの優待のあるお店のページで確認しましょう。
SAISON CARD Digitalの新規入会キャンペーン
2024年11月時点、SAISON CARD Digitalでは新規入会限定のキャンペーンは開催されていません。まとめるとSAISON CARD Digitalは、最短5分で発行できるデジタルカード。気分や好みでデジタルカードのデザインを変更できるほか、セゾンの多彩な優待を利用できるメリットもあります。入会希望の人は、以下ボタンから手続きを進めましょう。
気分や好みでデジタルカードのデザインを変えられる SAISON CARD Digitalの詳細は公式サイトへ
Visa LINE Payクレジットカード(P+)|LINE Payのチャージ&ペイ(コード支払い)で5%還元
Visa LINE Payクレジットカード(P+)の基本情報表 | |
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カード名 | Visa LINE Payクレジットカード(P+) |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短10秒 |
即日発行受付時間 | 9:00〜19:30 |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | 無料 |
ETCカード年会費 | 無料 ※前年に1度も使用しない場合は550円 |
ポイント還元率 | 0.5% |
ポイント名称 | LINEポイント |
ポイント交換景品例 | LINE Payで使用、LINEサービスで使用 |
国際ブランド | Visa |
電子マネー等 | Visaのタッチ決済 Apple Pay Google Pay |
海外旅行傷害保険 | 最高2,000万円 |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | 最高100万円(海外・国内リボ払い・国内分割払い) |
移行可能マイル | – |
申し込み基準 | 18歳以上 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
Visa LINE Payクレジットカード(P+)のメリット・デメリット
- 完全デジタルカードのカードレスタイプも選択可能
- 9:00〜19:30の申し込みなら最短10秒で即時発行
- LINE Payのチャージ&ペイ(コード支払い)で5%還元(上限あり)
- LINE Payのチャージ&ペイで5%還元は月500ポイントが上限
Visa LINE Payクレジットカード(P+)のデジタルカードは最短10秒で即時発行可能
Visa LINE Payクレジットカード(P+)は、最短10秒でデジタルカードを即時発行できます。最短10秒でデジタルカードを発行する際の注意点は、次のとおりです。- デジタルカードの最短10秒発行は9:00〜19:30の申し込みが対象
- ETCカードや家族カードなどの追加カードは同時申込不可
詳しくは後述しますが、Visa LINE Payクレジットカード(P+)はLINE Payのチャージ&ペイ利用に適したクレカ。デジタルカードを発行してすぐにLINE Payのチャージ&ペイを利用したい人におすすめです。
カードレスも選べるのでプラスチックカードが不要な人にも便利
Visa LINE Payクレジットカード(P+)は、プラスチックカードの有無を選択可能。カードレスタイプを選択すれば物理的なカードは発行されないため、「プラスチックカード不要の完全デジタルカードを選びたい」というニーズにも応えてくれます。またプラスチックカードについては、色が異なる4種類のデザインから選択可能。プラスチックカードありのスタンダードタイプにする場合は、自分好みのデザインを選択できるメリットもあります。
LINE Payのチャージ&ペイで5%還元(上限あり)
Visa LINE Payクレジットカード(P+)の最大の特徴は、LINE Payのチャージ&ペイ(コード支払い)を利用すると5%が還元される点です。チャージ&ペイとは、LINE Payの支払い方法の1つ。チャージ&ペイは、Visa LINE Payクレジットカード/Visa LINE Payクレジットカード(P+)または三井住友カード発行のVisaブランドのクレカをLINE Payに登録して支払います。
LINE Payのチャージ&ペイには、コード支払い/請求書支払い/オンライン支払いの3種類があります。Visa LINE Payクレジットカード(P+)の5%還元は、そのうちのコード支払いが対象です。
LINE Payのコード支払いは、実店舗のレジでスマホのバーコードまたはQRコードを読み取って支払う決済方法です。LINE Payのコード支払い対応店舗でよく買い物をする人は、Visa LINE Payクレジットカード(P+)を発行するとお得です。
ただしLINE Payのチャージ&ペイ(コード支払い)で5%還元されるサービスは、月間500ポイントが獲得上限となる点のみ覚えておきましょう。
最高2,000万円の海外旅行傷害保険と最高100万円のショッピング保険を付帯
Visa LINE Payクレジットカード(P+)には、最高2,000万円の海外旅行傷害保険と最高100万円のショッピング保険が付帯しています。海外旅行傷害保険は、事前に対象となる旅費の一部をクレカで支払った場合に適用されます。デジタルカードを使ってオンライン予約した場合でも、対象の支払いであり条件を満たしていれば、海外旅行傷害保険が適用されます。
ショッピング保険は海外で購入した品物に加えて、国内でリボ払いまたは3回以上の分割払いで購入した品物が対象です。
Visa LINE Payクレジットカード(P+)の新規入会キャンペーン
2024年11月時点、Visa LINE Payクレジットカード(P+)では新規入会キャンペーンは開催されていません。まとめるとVisa LINE Payクレジットカード(P+)は、LINE Payのコード支払いに対応している店舗をよく利用する人におすすめ。LINE Payのチャージ&ペイを用いたコード払いをすれば5%還元され、デジタルカードは最短10秒で即日発行できます。
Visa LINE Payクレジットカード(P+)への入会を希望する人は、以下ボタンから公式サイトを確認し、申し込み手続きを進めましょう。
LINE Payのチャージ&ペイ(コード支払い)で5%還元 Visa LINE Payクレジットカード(P+)の詳細は公式サイトへ
エポススマホカード(エポスカード)|全国の多彩な店舗・施設で優待を使える
エポススマホカード(エポスカード)の基本情報表 | |
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カード名 | エポススマホカード(エポスカード) |
カードデザイン | |
発行スピード | 審査完了次第すぐ |
即日発行受付時間 | 24時間 |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | ※発行不可 |
ETCカード年会費 | 無料 |
ポイント還元率 | 0.5% |
ポイント名称 | エポスポイント |
ポイント交換景品例 | マルイで使用、プリペイドカードチャージ、Amazonギフトカード、他 |
国際ブランド | Visa |
電子マネー等 | Visaのタッチ決済 Apple Pay Google Pay |
海外旅行傷害保険 | 最高3,000万円 |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | 最高50万円(海外・国内) ※有料 |
移行可能マイル | ANA、JAL |
申し込み基準 | 18歳以上 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
エポススマホカード(エポスカード)のメリット・デメリット
- デジタルカードを24時間いつでもすぐに作れる
- 人気キャラクターなどとコラボしたオリジナルデザインのクレカも選べる
- 全国の飲食店やレジャー施設の優待を利用できる
- 家族カードは発行できない
エポススマホカードとはエポスカードのデジタルカード
エポススマホカードとは、「エポスカード」というクレカのデジタルカードです。会員専用のエポスアプリでカード番号や有効期限などの情報を、デジタルカードとして確認できます。新規入会の人は審査が終わり次第すぐにデジタルカードが発行され、ネットショッピングやスマホ決済などで使えるようになります。既存のエポスカード会員は、申し込みをしなくてもエポスアプリ内ですぐにデジタルカードを確認可能です。
デジタルカードのエポススマホカードは、夜間や土日祝など24時間いつでも即時発行可能です。デジタルカードを即時発行するためには、以下のいずれかが必要です。
- 顔写真付き本人確認書類(運転免許証/マイナンバーカード/在留カードなど)
- オンラインで設定可能な金融機関口座
人気キャラクターなどとコラボしたオリジナルデザインのクレカも選べる
エポスカードに入会する際は、人気キャラクターなどとコラボしたオリジナルデザインのクレカも選択可能。デジタルカードだけでなく発行されるプラスチックカードもオリジナルデザインのため、お気に入りのデザインのクレカを見つけてショッピングを楽しみましょう。エポスカードのデザインに選べるコラボ作品の例は、ムーミンやリラックマなど多彩です。その他のコラボ作品例を知りたい人は、以下を確認しましょう。
- コラボ作品の例を見る
-
- ムーミン
- リラックマ
- ちいかわ
- NARUTO
- おそ松さん
- エヴァンゲリオン
- ワンピース
- すみっこぐらし
- 新テニスの王子様
- 銀魂
- カプコン
- 福岡ソフトバンクホークス
全国の飲食店やレジャー施設の優待を利用できる
エポスカードの会員は、全国の飲食店やレジャー施設など多彩な店舗・施設で優待を利用できます。例えば映画チケット割引やカラオケ料金の割引、飲食店でのプレゼント特典など様々な特典・優待があります。エポスカードの会員が利用可能な優待をさらに知りたい人は、エポトクプラザご優待サイトで確認しましょう。
なお一部の特典・優待はデジタルカードでは利用できない場合があります。特典・優待を利用する際は、実物のプラスチックカードも持っておくとよいでしょう。
最高3,000万円まで補償される海外旅行傷害保険
エポスカードには、最高3,000万円まで補償される海外旅行傷害保険が付帯しています。海外旅行中にケガ・病気で医療機関を受診した際の治療費や、誤ってホテルの備品を壊した場合の賠償費用などが、一定金額まで補償されます。エポスカードの海外旅行傷害保険の補償金額をさらに詳しく知りたい人は、以下を確認しましょう。
- 海外旅行傷害保険の補償金額を見る
-
海外旅行傷害保険の補償金額 項目 補償金額 傷害死亡・後遺障害 最高3,000万円 傷害治療費用 最高200万円 疾病治療費用 最高270万円 賠償費用 最高3,000万円 救援者費用 最高100万円 携行品損害
(免責3,000円)最高20万円
年会費無料のゴールドカードに招待してもらえる可能性あり
エポスカードを愛用していると、年会費無料のゴールドカードに招待してもらえる可能性があります。招待基準は非公開であり、クレカの利用状況などを加味して独自の基準で招待が行われる仕組みです。エポスアプリには、年会費無料のゴールドカードへの招待までの道のりが進捗状況として表示されます。年会費無料のゴールドカードへのランクアップを目指す人は、アプリで進捗を確認しながらクレカを使用しましょう。
エポススマホカード(エポスカード)の新規入会キャンペーン
2024年11月時点、エポススマホカード(エポスカード)では次の新規入会キャンペーンが開催されています。- 新規入会で2,000ポイントプレゼント
なお外部作品とのコラボデザインのエポススマホカード(エポスカード)に申し込むと、コラボ作品ごとに異なる入会特典が用意されています。
まとめるとエポススマホカード(エポスカード)は、全国の対象店舗・施設で優待を使いたい人や人気作品とコラボしたデザインのくれカを使いたい人におすすめ。入会したい人は以下ボタンから公式サイトを確認しましょう。
全国の多彩な店舗・施設で優待を使える エポススマホカードの詳細は公式サイトへ
イオンカード(WAON一体型)|毎月20日・30日はイオンで5%割引
イオンカード(WAON一体型)の基本情報表 | |
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カード名 | イオンカード(WAON一体型) |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短5分 |
即日発行受付時間 | 21:30まで |
年会費 | 無料 |
家族カード年会費 | 無料 |
ETCカード年会費 | 無料 |
ポイント還元率 | 0.5% |
ポイント名称 | WAON POINT |
ポイント交換景品例 | イオンでの使用、電子マネーWAONチャージ、他 |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎、JCB |
電子マネー等 | Visaのタッチ決済 Mastercard®︎タッチ決済 JCBのタッチ決済 Apple Pay WAON iD |
海外旅行傷害保険 | – |
国内旅行傷害保険 | – |
ショッピング保険 | 最高50万円(海外・国内) |
移行可能マイル | JAL |
申し込み基準 | 18歳以上 |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
イオンカード(WAON一体型)のメリット・デメリット
- 21:30までに申し込めば最短5分でデジタルカードが即時発行
- イオングループでの支払いはいつでもポイント2倍
- 毎月20日・30日はイオングループの買い物が5%割引
- Google Payに非対応(ただしイオンiDを利用可能)
イオンカード(WAON一体型)のデジタルカードは最短5分で即時発行可能
イオンカード(WAON一体型)のデジタルカードは、最短5分での即時発行に対応しています。インターネットから21:30までに申し込みを完了すれば、最短5分で審査が終わりデジタルカードが発行されます。発行されたデジタルカードは、イオンウォレットのアプリをダウンロードして使用します。イオンウォレット内にカード番号や有効期限などの情報がデジタルカードとして表示されるので、スマホ決済やネットショッピングなどで使用しましょう。
また発行されるプラスチックカードは、クレジットカードの機能だけでなく電子マネーWAONの機能も搭載しています。クレカと電子マネーWAONを両方使いたい人にもおすすめです。
Google Payは非対応でもAndroidユーザーはイオンiDを使える
イオンカード(WAON一体型)のデジタルカードは、Apple Payに対応している一方でGoogle Payには対応していません。しかしAndroidユーザーは、イオンiDという専用サービスを利用すれば、スマホ決済が可能です。イオンiDとは、おサイフケータイに対応したAndroidスマホで電子マネーiDを使える、イオンカード独自のサービスです。
またiPhoneでもAndroidでも、イオンカード(WAON一体型)のデジタルカードはAEON Payとして使用できます。
AEON Payとは、イオングループ企業が提供するスマホ決済サービスです。イオンカードを用いた支払いに加えて、チャージ残高からの支払いや個人間送金も可能です。
イオングループではいつでもポイント2倍!さらに毎月20日・30日は5%割引
イオンカード(WAON一体型)は、イオングループでの支払い時に使用するといつでもポイントが2倍貯まる点がおすすめ。通常は200円の支払いで1pt貯まるところ、イオングループなら2pt貯まります。さらにイオンカード(WAON一体型)の会員は、毎月20日・30日にイオングループで買い物をすると、お客さま感謝デーにより5%割引特典を受けられます。
お客さま感謝デーの特典は、即時発行したデジタルカードをApple Pay/イオンiD/AEON Payで使用した場合にも適用されます。
イオンシネマでいつでも300円割引!さらに毎月20日・30日は700円割引
イオンカード(WAON一体型)の会員は、イオンシネマでいつでも一般通常料金から300円割引を受けられます。さらに、毎月20日・30日には割引金額が700円にアップします。ただしイオンシネマの窓口はデジタルカードを使ったiD決済に非対応です。デジタルカードでイオンシネマのチケットを購入するなら、オンライン予約システムのe席リザーブを利用しましょう。
イオンカード独自の特典・優待を利用できる
イオンカード(WAON一体型)の会員は、イオンカード独自の特典・優待を利用できる点もメリットです。例えばHISの海外・国内ツアーを3,000円割引価格で予約できたり、カラオケでの料金割引を受けられます。他にも飲食店や宿泊施設、ビューティーサロンなど多彩な店舗で優待・特典を利用可能。
優待・特典があるその他の店舗も知りたい人は、イオンマークのカードの優待特典のページで確認しましょう。
年会費無料ゴールドカードに招待してもらえる可能性あり
イオンカード(WAON一体型)を愛用していると、年会費無料のゴールドカードに招待してもらえる可能性があります。ゴールドカードの明確な招待条件は非公開ですが、「一般ランクのイオンカードで年間50万円以上の支払い」などが条件例として公表されています。年会費無料のゴールドカード会員は、対象空港ラウンジを無料で利用できたり、付帯保険がより充実するなどのメリットがあります。年会費無料のゴールドカードを作りたい人は、まずはイオンカード(WAON一体型)を利用しましょう。
イオンカード(WAON一体型)の新規入会キャンペーン
2024年11月時点、イオンカード(WAON一体型)では次の新規入会キャンペーンが開催されています。- 【Web限定】対象のイオンカード新規ご入会・ご利用で最大5,000WAON POINT進呈!
- 対象のイオンカード新規入会限定!入会後1ヶ月間毎日対象のイオングループ店舗で5%OFF(キャンペーン期間:2024年10月1日~12月8日)※北海道エリアの店舗は12月31日までの申し込みが対象
- 【Web限定】ご家族・ご友人紹介で1,000WAON POINTプレゼント!
まとめるとイオンカード(WAON一体型)は、イオンをよく利用する人におすすめのクレカ。最短5分でデジタルカードを発行でき、Apple Pay/イオンiD/AEON Payなどで利用できます。入会希望の人は、以下ボタンから申し込み手続きを進めましょう。
毎月20日・30日はイオンで5%割引 イオンカード(WAON一体型)の詳細は公式サイトへ
三井住友カード ゴールド(NL)|年間100万円以上支払いで翌年以降は年会費永年無料※
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。三井住友カード ゴールド(NL)の基本情報表 | |
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カード名 | 三井住友カード ゴールド(NL) |
カードデザイン | |
発行スピード | 最短10秒 ※即時発行ができない場合があります。 |
即日発行受付時間 | 24時間 ※毎週月曜1:00〜7:45を除く |
年会費 | 5,500円 ※年間100万円利用で翌年以降は永年無料(※) |
家族カード年会費 | 永年無料 |
ETCカード年会費 | 無料 ※前年に1度も使用しない場合は550円 |
ポイント還元率 | 0.5% |
ポイント名称 | Vポイント |
ポイント交換景品例 | キャッシュバック、提携ポイント移行、他 |
国際ブランド | Visa、Mastercard®︎ |
電子マネー等 | iD(専用) PiTaPa WAON Apple Pay Google Pay |
海外旅行傷害保険 | 最高2,000万円(利用付帯) |
国内旅行傷害保険 | 最高2,000万円(利用付帯) |
ショッピング保険 | 年間最高300万円(海外・国内) |
移行可能マイル | ANA |
申し込み基準 | 満18歳以上で、ご本人に安定継続収入のある方(高校生は除く) |
※上記クレジットカード情報は2024年11月の情報です。
※ 年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
三井住友カード ゴールド(NL)のメリット・デメリット
- 年間100万円以上の支払いで翌年以降は年会費永年無料
- 毎年、年間100万円以上を支払うと10,000ボーナスポイントもらえる
- 空港ラウンジとゴールドデスクなどゴールド限定特典
- 対象コンビニ・飲食店で最大20%還元など一般カードと共通の特典もあり
- 条件達成に関わらず初年度は必ず5,500円(税込)の年会費がかかる
三井住友カード ゴールド(NL)のデジタルカードは最短10秒で発行
三井住友カード ゴールド(NL)は、最短10秒(※)でデジタルカードを発行できるクレカ。デジタルカードとプラスチックカードのハイブリッド型であり、プラスチックカードはナンバーレス仕様のためカード番号を盗み見られる心配がありません。※即時発行ができない場合があります。
三井住友カード ゴールド(NL)のデジタルカードは、土日祝も含めて24時間いつでも即時発行可能。ただし毎週月曜の1:00〜7:45とシステムメンテナンス中は利用できません。
その他、即時発行の対象外となる場合がいくつかあります。デジタルカードの即時発行を希望する人は、対象外となる場合の例を以下で確認しましょう。
- デジタルカード即時発行の対象外となる例を見る
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- 毎週月曜日の1:00〜7:45の申し込み
- システムメンテナンス中の場合
- 申し込み時に口座振替の設定が完了しない場合
- 本人確認資料の提出が必要な場合
- 複数の職業がある場合
- 個人事業主の場合
- クレジットカードの使い道が事業目的である場合
- クレジットカードの申し込みが集中した場合
年間100万円以上の支払いで翌年以降は年会費永年無料
三井住友カード ゴールド(NL)は、1度でも年間100万円以上の支払いを達成すると、翌年以降は年会費が永年無料(※)になる特徴があります。※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
三井住友カード ゴールド(NL)の通常年会費は5,500円(税込)ですが、条件を達成すると翌年からは支払いが免除されるので、無料でゴールドカードを維持できます。
無料であっても空港ラウンジサービスや独自のボーナスポイント制度など、特典・付帯サービスはそのまま利用可能。ゴールドカードをお得に利用したい人にもおすすめです。
毎年、年間100万円以上を支払うと10,000ボーナスポイントもらえる
三井住友カード ゴールド(NL)は、年間100万円以上を支払うと10,000ボーナスポイントもらえる点もおすすめ。100万円を支払った場合の通常ポイントと合計で15,000ptを獲得でき、この時点の還元率は1.5%と非常に高水準です。三井住友カード ゴールド(NL)のデジタルカードを使った支払いも年間100万円の判定対象となります。家電など高額な買い物を予定している人は、デジタルカードを即時発行して利用すると、効率よく支払い実績を積めるでしょう。
空港ラウンジとゴールドデスクなどゴールド限定特典
三井住友カード ゴールド(NL)には、国内主要空港とハワイの空港ラウンジを無料で利用できる特典が付いています。空港ラウンジは利用者が限られる特別な待合室で、無料のソフトドリンクを飲みながらフライトまでの時間をゆったりと過ごせるでしょう。また三井住友カード ゴールド(NL)の会員は、一般ランクの会員では利用できないゴールドデスクを利用可能。クレジットカードやデジタルカードについてわからないことがあっても、ゴールドデスクがサポートしてくれるでしょう。
SBI証券の積立投資で1.0%付与
三井住友カード ゴールド(NL)は、三井住友カードつみたて投資のサービスを利用できる点もおすすめ。三井住友カードつみたて投資とは、三井住友カード発行の対象カードを使って、SBI証券の投信積立を利用できるサービスです。
三井住友カード ゴールド(NL)の場合、積立投資した金額の1.0%相当が還元されます。一般ランクの場合は0.5%のため、より多くのポイントを獲得可能です。
※2024年9月10日積立設定締切分(2024年10月1日買付分)までのポイント付与。以降は対象カードごとのカードご利用金額などに応じたポイント付与率になります。
※クレカ積立上限は10万円まで。
一般カードと比較してより手厚い付帯保険
三井住友カード ゴールド(NL)には、一般カードと比較してより手厚い付帯保険が用意されています。具体的には、以下の付帯保険を利用可能です。- 最高2,000万円の海外旅行傷害保険
- 最高2,000万円の国内旅行傷害保険
- 年間最高300万円のショッピング保険
一般ランクの三井住友カード(NL)には、国内旅行傷害保険もショッピング保険も付帯していません。保険を重視する人にも三井住友カード ゴールド(NL)はおすすめです。
なお三井住友カード ゴールド(NL)の旅行傷害保険は、別の保険に切り替え可能。切り替えできる保険プランの例を知りたい人は、以下を確認しましょう。
- 選べる保険プランを見る
-
選べる保険プラン プラン名 保険の種類 概要 旅行安心プラン(初期状態) 海外・国内旅行傷害保険 海外旅行中のケガや病気による損害が最高2,000万円まで補償されます。国内旅行中は傷害死亡・後遺障害の場合に最高2,000万円まで補償されます。 スマホ安心プラン 動産総合保険 スマホの画面が割れて修理した場合に最高3万円まで補償されます。(自己負担金額1万円) 弁護士安心プラン 弁護士保険 事故被害の際の弁護士費用や法律相談費用が最高10万円まで補償されます。 ゴルフ安心プラン ゴルファー保険 ゴルフプレー中の賠償事故やゴルフ用品の損害に対して、最高20万円まで補償されます。 日常生活安心プラン 個人賠償責任保険 誤って他人をケガさせたり他人のものを壊したりした場合の損害賠償費用が最高20万円まで保証されます。 ケガ安心プラン 入院保険
(交通事故限定)交通事故によるケガで入院した際に日額1,000円と一時金1万円の補償を受けられます。 持ち物安心プラン 携行品損害保険 持ち物が盗難・破損・火災などの被害を受けた際に最高5万円まで補償を受けられます。(免責あり)
対象コンビニ・飲食店で最大20%還元など一般カードと共通の特典
三井住友カード ゴールド(NL)の会員は、対象コンビニ・飲食店で最大20%が還元サービスや、USJでタッチ決済をすると最大7%還元サービスなど、一般カードと共通の特典も利用できます。一般カードの特典は三井住友カード(CL)/三井住友カード(NL)の紹介部分で解説しているので、そちらで確認しましょう。
三井住友カード ゴールド(NL)の新規入会キャンペーン
2024年11月時点、三井住友カード ゴールド(NL)では次の新規入会キャンペーンが開催されています。- 新規入会&スマホのタッチ決済1回以上ご利用で最大5,000円分VポイントPayギフトプレゼント(キャンペーン期間:2024年9月2日~)
- 新規入会&1万円(税込)ごとの利用で最大3,000円相当のVポイントプレゼント(キャンペーン期間:2024年11月1日~2025年2月2日)
- もれなくVポイント5,000ポイントがもらえる!マイ・ペイすリボ登録&利用プラン増額キャンペーン(キャンペーン期間:2024年11月1日~12月31日)
- 【学生限定】新規入会で1,000円分VポイントPayギフトプレゼント!(申し込み期間:2024年4月22日~)
特徴をまとめると三井住友カード ゴールド(NL)は、条件達成で年会費が永年無料になるゴールドカードを持ちたい人におすすめ。デジタルカードは最短10秒(※)で即時発行でき、その日から利用実績を重ねられます。
※即時発行ができない場合があります。 デジタルカードの最短10秒発行を希望する人は、以下ボタンから申し込み手続きを進めましょう。
年間100万円以上支払いで翌年以降は年会費永年無料(※) 三井住友カード ゴールド(NL)の詳細は公式サイトへ
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
まとめとよくある質問
この記事では、デジタルカードの基礎知識やメリット・デメリットなどを解説しました。最後に当記事で紹介したデジタルカードのメリット・デメリットをおさらいします。
- 財布を持たなくてもスマホ1つで買い物できる
- 物理的なクレカを持ち歩かなくていいため紛失・盗難のリスクが低い
- プラスチック製クレカの到着を待たずに即日発行してすぐ使える場合がある
- 近年は多くのスマホがApple PayやGoogle Payに対応しているため使いやすい
- スマホがオフライン・圏外でも決済できる
- 通常のクレカと同じようにポイントが貯まってお得
- 完全カードレスならプラスチックカードを管理しなくていい
- デジタルカードの即日発行には条件がある
- Apple PayやGoogle Payに非対応のスマホではデジタルカードを使えない
- スマホ決済に非対応の店舗やバッテリー切れの場合に支払いができない
- デジタルカードは家族カード発行に対応していない場合がある
デジタルカードでキャッシングできる?
デジタルカードであってもキャッシングを利用可能です。デジタルカードでキャッシングする場合、ATMなどで現金を引き出すサービスではなく、登録中の銀行口座に現金が振り込まれるタイプのキャッシングサービスを利用しましょう。ただし選ぶデジタルカードや入会審査の結果によっては、キャッシングを利用できない場合がある点は覚えておきましょう。
なおデジタルカードとプラスチックカードのハイブリッド型なら、プラスチックカードを受け取った後にはATMなどでもキャッシングを利用できます。
ETCカードは発行できる?
デジタルカードであっても、ETCカードを発行することが可能です。ただし一部のETCカードは年会費や発行手数料が有料です。ETCカードを無料で使いたい人は、年会費と発行手数料を確認してから申し込みましょう。
クレジットカード・デジタルカード・ナンバーレスカードの違いは?
クレジットカードとは、信用に基づいて後払いができる決済用カードを指します。デジタルカードとは、クレジットカードのうち現物カードではなくデジタル上に発行されるカードおよびカード情報を指します。一般的には会員専用のアプリやWebサイトなどで、カード番号や有効期限など、クレジットカードの情報を確認できるサービスです。
ナンバーレスカードとは、現物のプラスチックカードにカード番号が記載されないタイプのカードを指します。以前はクレジットカードの券面にカード番号が記載されているのが一般的でした。しかし昨今では、セキュリティ強化の一環としてクレジットカード券面にカード番号が記載されないナンバーレスカードが増えています。
デジタルカードは何に使える?
デジタルカードの主な使い道は以下です。- ネットショッピングでの支払い
- 公共料金やサブスクなど継続的な支払い
- スマホ決済に登録して実店舗で支払い
デジタルカードは物理的なプラスチックカードではないため、実店舗でクレジットカードを決済端末に挿入して使用することができません。しかし、スマホやスマートウォッチなどの端末に登録して、非接触決済として実店舗で使用することができます。
またデジタルカードがあればカード番号や有効期限などの情報が確認できるので、ネットショッピングや公共料金・サブスクなどでも利用可能です。
当ページ利用上のご注意
- 当記事の掲載情報は、各金融機関の公開情報を元に作成しておりますが、情報更新等により閲覧時点で最新情報と異なる場合があり、正確性を保証するものではありません。各種商品の最新情報やキャンペーンについての詳細は公式サイトをご確認ください。
- 当記事で掲載しているポイント還元率は公式サイト情報を元に独自に算出しています。より正確な情報は各カード会社の公式サイトをご確認ください。